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智研咨询组织编撰的《2025-2031年中国团体保险行业市场调研分析及发展规模预测报告》（以下简称“《报告》”）是中国团体保险领域的专业市场研究报告，是团体保险行业发展忠实的记录者和见证者。旨在为中国团体保险行业生产厂家、政府机构、业界专家了解和掌握中国团体保险发展脉络提供全面参考。
《报告》自2018年开始出版，每年一版，目前已连续7年。智研咨询研究团队持续跟进团体保险发展历程，总结现状、深化研究、探索规律，《报告》总计9章，首先介绍了团体保险相关概念及发展环境，接着分析了中国团体保险规模及消费需求，然后对中国团体保险市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国团体保险面临的机遇及发展前景。通过详实的数据，全面总结和回顾了2023年团体保险行业的新趋向、新亮点，同时对现存问题进行了深度思考，为下一步团体保险行业高质量发展提出了一系列有益的建议和未来的展望。
团体保险是以团体为保险对象，以集体名义投保并由保险人签发一份总的保险合同，保险人按合同规定向其团体中的成员提供保障的保险。在这种保险形式中，“团体”作为投保人，团体内的成员作为被保险人。保险公司为这些成员因疾病、伤残、死亡以及离职退休等风险事件提供补助医疗费用、给付抚恤金和养老保障计划等。团体保险主要分为团体人寿保险、团体年金保险、团体意外伤害保险、团体健康保险等。
团体保险，作为企业和组织为员工提供的一项关键福利保障，一直扮演着举足轻重的角色。然而，2023年，受到全球宏观经济环境的波动、行业竞争的加剧以及消费者需求的演变等多重因素的交织影响，团体保险市场遭遇了保费收入的下滑。在全球经济形势错综复杂、国内经济面临多重挑战的背景下，团体保险行业也感受到了前所未有的压力。同时随着员工健康意识的提高和保险知识的普及，消费者对保险产品的需求也在发生变化。他们更加注重产品的性价比、保障范围和理赔服务等方面，而团体保险在某些方面可能无法满足这些需求，导致消费者转向其他类型的保险产品。在这样的背景下，2023年，中国团体保险保费收入为1769亿元，同比下降4.22%。
团体保险行业产业链上游主要包括团体保险产品的设计、风险评估与定价环节，以及为保险公司提供技术支持和服务的各类供应商，其中技术支持与服务供应商包括IT技术提供商、数据服务提供商、风险管理咨询机构等。产业链中游为团体保险运营和管理环节，包括保险产品的承保、核保、理赔以及客户服务等。产业链下游主要是团体保险的需求方，包括各类企事业单位、社会团体等。
中国团体保险企业集中度比较高，北京作为我国的首都，拥有最多的保险集团、人身保险公司、财产保险公司及再保险公司，成为团体保险企业分布最集中的地区。上海和广东也分布着较多的代表性企业，而其他地区相对较少。
作为一个见证了中国团体保险十余年发展的专业机构，智研咨询希望能够与所有致力于与团体保险行业企业携手共进，提供更多有效信息、专业咨询与个性化定制的行业解决方案，为行业的发展尽绵薄之力。
【特别说明】
1）内容概况部分为我司关于该研究报告核心要素的提炼与展现，内容概况中存在数据更新不及时情况，最终出具的报告数据以年度为单位监测更新。
2）报告最终交付版本与内容概况在展示形式上存在一定差异，但最终交付版完整、全面的涵盖了内容概况的相关要素。报告将以PDF格式提供。
第一章团体保险及其概念
第一节 团体保险的成立
一、团体保险的含义
二、团体保险合同
第二节 团体保险的特征
一、风险选择特殊
二、保险计划灵活
三、经营成本低廉
四、服务管理专业
第三节 团体保险的功能
一、团体保险的社会管理功能
二、团体保险的企业管理功能
三、团体保险的个人风险管理功能
第四节 团体保险的起源
一、国外团体保险的起源
二、我国团体保险的起源
第二章团体保险的种类及其内容
第一节 团体人寿保险
一、团体人寿保险的主要险种
二、团体人寿保险的性质
三、团体人寿保险合同的保障范围
四、初年度保险费的计算
五、团体人寿保险的经验分红及经验费率
第二节 团体健康保险
一、团体健康保险的主要险种
二、团体健康保险的性质
三、团体健康保险的参保资格
四、团体健康保险的给付条件
五、团体健康保险的给付标准及期限
第三节 团体意外伤害保险
一、团体意外伤害保险的性质
二、团体意外伤害保险的参保资格
三、团体意外伤害保险的给付条件
四、团体意外伤害保险的给付标准及期限
第四节 团体年金保险
一、企业年金的理论基础
二、团体年金保险的主要类别
三、团体年金保险的性质
四、合格计划的要求
五、团体年金保险费的计算和缴纳方式
六、团体年金保险的给付
第三章团体保险的经营环节
第一节 团体保险产品的开发
一、产品需求分析
二、产品设计
三、产品推广
第二节 团体保险的销售
一、团体保险销售的特性
二、团体保险的销售渠道的选择
三、团体保险的销售过程
四、团体保险的销售管理
五、团体保险的销售佣金
第三节 团体保险的核保
一、大型团体的核保
二、小型团体的核保
第四节 团体保险的核赔
一、理赔所需的信息
二、人寿保险、意外死亡和肢体断离保险的理赔
三、残疾保险的理赔
四、健康保险的理赔
第五节 团体保险的财务控制
一、准备金的种类
二、经验返还和利益共享
三、风险管理
第六节 团体保险的再保险
一、团体保险再保险的作用
二、团体保险再保险的种类
三、团体保险再保险的安排
第四章部分国家和地区团体保险的发展及其借鉴
第一节 团体保险的发展
一、美国
二、欧洲
三、亚洲部分国家和地区
第二节 值得借鉴的几个问题
一、充分认识发展团体保险的作用
二、积极改善发展团体保险的环境
三、合理选择发展团体保险的领域
第五章我国团体保险的现状分析
第一节 我国团体保险发展的沿革
一、建国初我国团体保险业务的发展情况
二、我国恢复保险业务以来团体保险的发展情况
三、我国团体保险业务的现状及存在的问题分析
四、我国团体保险的发展
第二节 我国团体保险发展的需求分析
一、团体保险需求的因素分析
二、大力发展员工福利计划,积极繁荣团体保险市场
第三节 我国团体保险发展的供给分析
一、影响团体保险供给的因素分析
二、我国团体保险供给的现状
第四节 我国团体保险发展中的几个问题
一、企业年金发展的政策瓶颈
二、买方市场与附加协议
三、“利差损”成因
四、员工福利计划和团体保险
第五节 WTO与我国团体保险的发展
一、WTO相关条款对我国保险业的规定
二、加入WTO给我国团体保险业带来的挑战
三、加入WTO给我国团体保险业带来的机遇
第六章我国团体年金保险所属行业整体运行指标分析
第一节 2020-2024年中国团体年金保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、人员规模状况分析
三、行业资产规模分析
四、行业市场规模分析
第二节 2020-2024年中国团体年金保险所属行业运营情况分析
一、我国团体年金保险所属行业营收分析
二、我国团体年金保险所属行业成本分析
三、我国团体年金保险所属行业利润分析
第三节 2020-2024年中国团体年金保险所属行业财务指标总体分析
一、我国团体年金保险所属行业盈利能力分析
二、我国团体年金保险所属行业偿债能力分析
三、我国团体年金保险所属行业营运能力分析
四、我国团体年金保险所属行业发展能力分析
第七章我国团体年金保险所属行业收入分析
第一节 人身保险公司保费收入统计
一、内资保险公司保费收入
二、外资保险公司保费收入
第二节 财产保险公司保费收入统计
一、内资保险公司保费收入
二、外资保险公司保费收入
第八章我国团体保险的发展对策
第一节 我国团体保险的发展前景
一、保障制度社会化为团体保险发展提供了制度条件
二、企业管理科学化为团体保险发展提供了市场条件
三、经济发展现代化为团体保险发展提供了物质条件
第二节 我国团体保险发展的定位和模式
一、我国团体保险的定位
二、我国团体保险的发展模式
第三节 我国团体保险的发展对策
一、改善团体保险发展的外部环境
二、促进团体保险业务发展的经营策略
三、提升团体保险经营的专业化水平
第九章团体保险的监督管理
第一节 团体保险监管的目的、原则与内容
一、团体保险监管的目的和基本原则
二、团体保险监管的主要内容
第二节 部分国家和地区团体保险的监管实践与借鉴
一、美国团体保险的监管实践
二、台湾地区团体保险的监管实践
三、团体保险监管的借鉴
第三节 我国团体保险的监管实践分析
一、我国团体保险的监管实践
二、我国团体保险监管需要解决的三个问题
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