2021-2027年中国民营银行产业发展态势及投资决策建议报告

第一章民营银行相关概述

1.1民营银行基本介绍

1.1.1民营银行的概念界定

1.1.2民营银行的理论基础

1.1.3民营银行的设计形式

1.1.4民营银行的重要特征

1.2民营银行的优势分析

1.2.1产权清晰

1.2.2委托——代理的治理结构

1.2.3经营与激励机制灵活

1.2.4商业化服务理念

1.2.5信息和成本优势

1.3民营银行与相关金融概念的比较辨析

1.3.1民营银行与民间金融的区别

1.3.2民营银行与社区银行的区别

1.3.3民营银行与私人的银行的区别

1.3.4民营银行与私人银行的区别

第二章国际民营银行发展模式及经验借鉴

2.1国际民营银行发展综述

2.1.1各国银行业民营化程度

2.1.2国际民营银行发展特征

2.2国外民营银行典型模式——增量模式

2.2.1英国

2.2.2美国

2.2.3俄罗斯

2.2.4台湾

2.3国外民营银行典型模式——存量模式

2.3.1匈牙利

2.3.2韩国

2.4国外民营银行公司治理模式分析

2.4.1德国的内部监管型治理模式

2.4.2美国的市场主导型治理模式

2.4.3两种模式的比较与评价

2.4.4对中国的借鉴与启示

2.5国际民营银行发展的经验及启示

2.5.1国外民营银行模式选择启示

2.5.2国外民营银行失败教训

2.5.3东南亚民营银行发展警示

2.5.4台湾民营银行经验借鉴

第三章中国金融改革综述

3.1中国金融体系分析

3.1.1金融体系的基本构成

3.1.2金融体系的建立及发展

3.1.3金融体系的缺陷分析

3.2中国金融改革进程

3.2.1准备和起步阶段（1978-1984年）

3.2.2转变与探索阶段（1985-1996年）

3.2.3调整和充实阶段（1997-2008年）

3.2.4逐步推进阶段（2009-2012年）

3.2.5十八大以来

3.3中国金融改革现状

3.3.1金融改革对中国经济的重要意义

3.3.2中国金融改革和发展成就

3.3.3中国金融体制改革成效评估

3.3.42019年中国金融改革进展现状

3.3.52019年中国金融改革关键领域

3.3.6金融体制改革遗留的突出问题

3.4十八届三中全会金融改革议题解读

3.4.1“三中会会”金融改革方案

3.4.2金融改革的四大核心

3.4.3金融改革的关注要点

3.4.4金融体系改革的突破口

3.4.5未来金融改革层次判断

3.5“十三五”金融业改革发展分析

3.5.1改革工作重点

3.5.2改革主线剖析

3.5.3重点发展议题

第四章2016-2020年中国民营银行发展的背景分析

4.1民营银行发展的经济环境

4.1.1中国宏观经济运行情况分析

4.1.2中国产业经济结构分析

4.1.3中国宏观经济政策走势

4.1.4民营银行发展对宏观经济的影响

4.1.5民营银行与宏观经济效率的关系

4.2民营银行发展的行业环境

4.2.1中国银行业体系结构

4.2.2中国银行业运行趋势

4.2.3中国银行业经营状况

4.2.4中国银行业增长态势

4.2.5中国银行业发展热点

4.2.6中国银行业竞争结构

4.2.7中国银行业亟需推进民营化

4.2.8中国银行业的未来环境

4.3民营银行发展的需求环境

4.3.1中国居民收入水平现状

4.3.2中国居民储蓄行为分析

4.3.3居民消费信贷行为分析

4.3.4中国金融需求潜力分析

4.4中国民营银行发展的意义

4.4.1对金融市场的积极作用

4.4.2引导民间借贷健康发展

4.4.3缓解中小微企业融资困难

4.4.4打破国有资本的金融垄断

4.4.5提供就业机会与安定社会

4.5中国民营银行发展的可行性

4.5.1民营银行的生存发展空间

4.5.2民营银行的创建优势分析

4.5.3民营银行发展时机成熟

4.5.4民营银行具备试点条件

第五章2016-2020年中国民营银行发展分析

5.1中国民营银行总体概况

5.1.1中国民营银行发展进程

自 2014 年首家民营银行开业以来，已有19家民营银行相继成立并运营，2019年9月16日获批筹建的第19家民营银行江苏无锡锡商银行于2020年4月13日获批开业。

2015-2020年中国民营银行数量走势

资料来源：银保监会、智研咨询整理

5.1.2中国民营银行基本状况

5.1.3民营银行申办动机分析

5.1.4农村民营银行尚待启动

5.1.5民营银行发展方向分析

5.2 2016-2020年中国民营银行发展现状

5.2.1民营银行试点状况分析

5.2.2民营银行试点主要特点

5.2.3民营银行经营模式分析

5.2.4试点民营银行运营现状

5.2.5民营银行申办态势分析

5.2.6民营银行发展环境分析

5.3民营银行开闸的关注热点分析

5.3.1开闸影响

5.3.2制度选择

5.3.3创建模式

5.3.4绩效和社会责任

5.3.5未来战略

5.4民营银行市场竞争态势分析

5.4.1民营银行面临的竞争环境

5.4.2申办民营银行的三大阵营

5.4.3上市公司涌现民营银行申办潮

5.4.4民营银行与传统银行的博弈

5.4.5民营银行的差异化竞争路径

5.5民营银行发展的问题分析

5.5.1发展民营银行的现实问题

5.5.2民营银行的投资经营阻碍

5.5.3民营银行面临的主要考验

5.5.4民营银行发展面临的挑战

5.6民营银行发展的对策探讨

5.6.1民营银行的发展环境构建

5.6.2民营银行的发展路径原则

5.6.3民营银行准入与退出机制的构建

5.6.4促进民营银行发展的政策建议

5.6.5实现民营银行健康发展的对策

5.6.6试点民营银行成功的路径

第六章2016-2020年中国民营银行分区域申办态势

6.1华北地区民营银行申办态势

6.1.1北京市

6.1.2天津市

6.1.3河北省

6.1.4山西省

6.2华东地区民营银行申办态势

6.2.1山东省

6.2.2安徽省

6.2.3上海市

6.2.4江苏省

6.2.5浙江省

6.2.6福建省

6.2.7江西省

6.3中南地区民营银行申办态势

6.3.1河南省

6.3.2湖北省

6.3.3湖南省

6.3.4广东省

6.4西部地区民营银行申办态势

6.4.1整体形势

6.4.2重庆市

6.4.3四川省

6.4.4陕西省

6.4.5贵州省

6.4.6新疆自治区

第七章中国民营银行的设立及运营分析

7.1民营银行的持牌类型

7.2民营银行的准入路径

7.2.1增量扩张模式

7.2.2存量改革模式

7.2.3互联网金融改造模式

7.3存量改革模式设立民营银行的主要方式

7.3.1股份制银行民营化改造

7.3.2城市商业银行民营化改造

7.3.3城市信用社民营化改造

7.4民营银行的目标及定位

7.4.1民营银行目标取向

7.4.2民营银行准入原则

7.4.3民营银行市场定位

7.4.4民营银行经营机制

7.5民营银行的框架设计

7.5.1设立地区

7.5.2资本结构

7.5.3分级管理

7.6民营银行的业务模式及案例借鉴

7.6.1股东合作模式

7.6.2小微拓展模式

7.6.3泰隆银行案例分析

7.6.4乐天集团案例分析

7.7民营银行的股权与治理结构设计

7.7.1股权结构设计的重要性

7.7.2股权结构合理设置原则

7.7.3股权差异化须考虑的因素

7.7.4治理结构合理安排原则

7.8民营银行公司治理分析

7.8.1公司治理的基本内容

7.8.2公司治理的特点分析

7.8.3公司治理的四大机制

7.8.4公司治理的缺陷分析

7.8.5公司治理的对策建议

7.9民营银行设立运营中存在的问题

7.9.1民营银行设立主要考验

7.9.2治理经营中面临的难题

7.9.3业务发展中存在的问题

7.10民营银行设立运营的对策探讨

7.10.1监管及风险防范

7.10.2保障存款来源策略

7.10.3业务产品发展对策

7.10.4运营方向探索

第八章2016-2020年中国民营银行的投资主体分析

8.1互联网电商企业民营银行投资概况

8.1.1互联网电商企业投资民营银行的态势

8.1.2互联网电商企业投资民营银行的原因

8.1.3互联网电商企业投资民营银行的障碍

8.1.4互联网电商企业投资民营银行的路径

8.2介入民营银行的互联网电商企业介绍

8.2.1腾讯公司

8.2.2阿里巴巴

8.2.3苏宁云商

8.3传统实体企业民营银行投资概况

8.4介入民营银行的传统实体企业介绍

8.4.1美的集团

8.4.2华北集团

8.4.3均瑶集团

8.4.4杉杉控股

8.4.5友阿股份

8.4.6三一重工

8.5资本抱团类企业民营银行投资概况

8.6介入民营银行的资本抱团类企业介绍

8.6.1渝商集团

8.6.2金发科技

8.6.3东方雨虹

8.6.4华联矿业

8.6.5塔牌集团

8.7科技类企业民营银行投资概况

第九章2016-2020年中国民营银行的服务对象分析

9.1实体经济

9.1.1实体经济与金融的关系解析

9.1.2金融支持实体经济的成效分析

9.1.3影响金融支持实体经济的因素

9.1.4商业银行服务实体经济的重点

9.1.5民营银行服务实体经济的意义

9.2中小企业

9.2.1中国中小企业的规模分析

9.2.2中小企业的融资模式分析

9.2.3中小企业的融资需求分析

9.2.4中小企业的融资问题分析

9.2.5民营银行解决中小企业融资难题

9.3小微企业

9.3.1中国小微企业的规模分析

9.3.2小微企业的融资渠道分析

9.3.3小微企业的融资途径创新

9.3.4小微企业的融资需求分析

9.3.5小微企业的融资困境分析

9.3.6民营银行服务小微企业具有优势

9.4社区居民

9.4.1我国社区居民的金融需求分析

9.4.2商业银行社区金融的发展状况

9.4.3商业银行社区金融的正确认识

9.5农村主体

9.5.1农村金融需求主体

9.5.2农村金融需求服务

9.5.3农村金融需求特征

9.5.4民营银行服务农村金融的作用

9.5.5民营银行服务农村金融的前景

第十章2016-2020年中国民营银行的业务方向分析

10.1互联网金融

10.1.1互联网金融的基本概述

10.1.2互联网金融主要运行模式

10.1.3中国互联网金融发展规模

10.1.4中国互联网金融市场现状

10.1.5互联网金融成为民营银行重要方向

10.1.6民营银行在互联网金融的创新分析

10.1.7银行发展互联网金融的路径探析

10.1.8互联网金融行业面临的风险及规避

10.1.9互联网金融行业前景及趋势分析

10.2供应链金融

10.2.1供应链金融的基本概述

10.2.2供应链金融的发展动因

10.2.3供应链金融的运作模式

10.2.4供应链金融的竞争优势

10.2.5供应链金融的发展现状

10.2.6供应链金融推动银行业变革

10.2.7供应链金融存在的风险及其防范

10.2.8供应链金融的未来展望

10.3小微金融

10.3.1小微金融的基本概述

10.3.2小微金融的起源及发展

10.3.3银行发展小微金融的必要性

10.3.4我国小微金融的发展现状

10.3.5部分银行小微金融的实践

10.3.6我国小微金融的发展建议

第十一章中国民营银行的竞争对手分析

11.1国有商业银行

11.1.1目标客户

11.1.2运营现状

11.1.3收入结构

11.1.4盈利能力

11.1.5竞争力分析

11.2股份制银行

11.2.1目标客户

11.2.2运营现状

11.2.3收入结构

11.2.4盈利能力

11.2.5业务发展

11.3城市商业银行

11.3.1基本特征

11.3.2目标客户

11.3.3运营现状

11.3.4收入结构

11.3.5盈利能力

11.4农村商业银行

11.4.1基本特征

11.4.2目标客户

11.4.3运营状况

11.4.4盈利能力

11.4.5业务发展

11.5农村信用合作社

11.5.1基本特征

11.5.2目标客户

11.5.3运营现状

11.5.4收入结构

11.5.5盈利能力

11.6小额贷款公司

11.6.1基本特征

11.6.2目标客户

11.6.3规模现状

11.6.4运作模式

11.6.5盈利能力

第十二章中国民营银行（存量模式）竞争力分析

12.1民生银行

12.1.1银行简介

12.1.2银行股份结构

12.1.3银行经营状况

12.1.4银行主营业务

12.1.5银行区域布局

12.2平安银行

12.2.1银行简介

12.2.2银行股份结构

12.2.3银行经营状况

12.2.4银行主营业务

12.2.5银行区域布局

12.3绍兴银行

12.3.1银行简介

12.3.2银行股份结构

12.3.3银行经营状况

12.3.4银行主营业务

12.3.5银行区域布局

12.4泰隆银行

12.4.1银行简介

12.4.2银行股份结构

12.4.3银行经营状况

12.4.4银行主营业务

12.4.5银行区域布局

12.5台州银行

12.5.1银行简介

12.5.2银行股份结构

12.5.3银行经营状况

12.5.4银行主营业务

12.5.5银行区域布局

12.6稠州银行

12.6.1银行简介

12.6.2银行股份结构

12.6.3银行经营状况

12.6.4银行主营业务

12.6.5银行区域布局

12.7嘉兴银行

12.7.1银行简介

12.7.2银行股份结构

12.7.3银行经营状况

12.7.4银行主营业务

12.7.5银行区域布局

12.8民泰银行

12.8.1银行简介

12.8.2银行股份结构

12.8.3银行经营状况

12.8.4银行主营业务

12.8.5银行区域布局

12.9湖州银行

12.9.1银行简介

12.9.2银行股份结构

12.9.3银行经营状况

12.9.4银行主营业务

12.9.5银行区域布局

12.10长江银行

12.10.1银行简介

12.10.2银行股份结构

12.10.3银行经营状况

12.10.4银行主营业务

12.10.5银行区域布局

第十三章中国民营银行（增量模式）竞争力分析

13.1深圳前海微众银行

13.1.1银行介绍

13.1.2股权结构

13.1.3经营范围

13.1.4银行特色

13.1.5发展模式

13.2上海华瑞银行

13.2.1银行介绍

13.2.2股权结构

13.2.3经营范围

13.2.4银行特色

13.2.5发展模式

13.3浙江网商银行

13.3.1银行介绍

13.3.2股权结构

13.3.3经营范围

13.3.4银行特色

13.3.5发展模式

13.4温州民商银行

13.4.1银行介绍

13.4.2股权结构

13.4.3经营范围

13.4.4银行特色

13.4.5发展模式

13.5天津金城银行

13.5.1银行介绍

13.5.2股权结构

13.5.3经营范围

13.5.4银行特色

13.5.5发展模式

第十四章2016-2020年中国民营银行的政策环境分析

14.1民营资本进入银行业的法律监管概述

14.1.1银行业引入民间资本的必要性

14.1.2民资进入银行业的法律监管目标与原则

14.1.3民资进入银行业的一般性法律监管制度

14.1.4民资进入银行业的法律监管及实践问题

14.1.5完善民资进入银行业的法律监管机制

14.2“十八大”民营银行政策解析

14.2.1民营银行的积极政策信号

14.2.2民营银行试点监督管理办法

14.2.3民营银行的监管政策特征

14.2.4民营银行的监管机构明确

14.2.5民营银行的政策支持

14.2.6民营银行试点的五大原则

14.2.7商业银行远程开户破冰

14.2.8存款保险政策为民营银行护航

14.2.92019年民营银行政策导向

14.3促进民营银行发展的指导意见

14.3.1政策背景

14.3.2指导思想

14.3.3基本原则

14.3.4准入条件

14.3.5许可程序

14.3.6促进措施

14.4民营银行相关政策法规介绍

14.4.1《中华人民共和国商业银行法》

14.4.2《中华人民共和国银行业监督管理法》

14.4.3《中资商业银行行政许可事项实施办法》

14.4.4《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》

14.4.5《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》

14.4.6《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》

第十五章民营银行的投资分析及前景预测(ZY TL)

15.1投资环境及机会

15.1.1投资动机分析

15.1.2投资渠道分析

15.1.3投资门槛放宽

15.1.4开发商投资标准

15.2投资风险及防范

15.2.1一般性风险因素

15.2.2道德风险及防范

15.2.3经营风险及防范

15.3中投顾问民营银行申请案例经验总结

15.3.1股东资质能力评估要点分析

15.3.2战略定位与市场定位要点分析

15.3.3银行业务定位与当地产业衔接的关键点分析

15.3.4风险处置和恢复计划要点分析

15.4投资经营建议

15.4.1市场进入选择

15.4.2经营战略

15.4.3产品方向

15.5未来前景预测

15.5.1未来商业模式分析

15.5.2未来业务重点探析

15.5.3未来民营银行发展空间

15.5.4民营银行市场份额预测

部分图表目录：

图表：民营银行的内涵

图表：民营银行设立的三种形式

图表：民营银行的特征

图表：世界各国民营资本在银行资本中所占的比重

图表：各国中小民营银行发展模式和特点

图表：美国社区银行特征

图表：匈牙利解决银行业危机的方案

图表：匈牙利银行重组计划的财政成本

图表：中国金融体系图示

更多图表见正文……