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智研咨询专家团队倾力打造的《2025-2031年中国聚合支付行业市场现状分析及前景战略研判报告》(以下简称《报告》)正式揭晓,自2018年出版以来,已连续畅销7年,成功成为企业了解和开拓市场,制定战略方向的得力参考资料。报告从国家经济与产业发展的宏观战略视角出发,深入剖析了聚合支付行业未来的市场动向,精准挖掘了行业的发展潜力,并对聚合支付行业的未来前景进行研判。
本报告分为发展概述、发展环境、全球市场、中国市场、投融资、产业链、重点企业、发展前景等主要篇章,共11章。涉及聚合支付市场规模、需求量、企业数量核心数据。
报告中所有数据,均来自官方机构、行业协会等公开资料以及深入调研获取所得,并且数据经过详细核实和多方求证,以期为行业提供精准、可靠和有效价值信息!
聚合支付,也称“融合支付”,是指只从事“支付、结算、清算”服务之外的“支付服务”,依托银行、非银机构或清算组织,借助银行、非银机构或清算组织的支付通道与清结算能力,利用自身的技术与服务集成能力,将一个以上的银行、非银机构或清算组织的支付服务,整合到一起,为商户提供包括但不限于“支付通道服务”、“集合对账服务”、“技术对接服务”、“差错处理服务”、“金融服务引导”、“会员账户服务”、“作业流程软件服务”、“运行维护服务”、“终端提供与维护”等服务内容,以此减少商户接入、维护支付结算服务时面临的成本支出,提高商户支付结算系统运行效率的,并收取增值收益的支付服务。
目前在我国市场上聚合支付可以分为两种:一种是线上支付,一种是线下支付,但是它的原理都是一样的,是将各种不同的支付平台,整合到一个系统当中,完成各个平台的支付操作。线上聚合支付主要服务于电商平台和在线商户。它通过整合多种支付接口,提供一个统一的支付平台,方便用户在不同支付方式之间切换。而线下聚合支付主要服务于实体店和线下商户。它将多种支付方式的收单功能集成到一个终端或二维码中,方便消费者使用不同的支付方式进行支付。
当前,移动支付已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。无论是购物、餐饮、出行还是其他消费场景,几乎都可以看到移动支付的身影。然而,与以往不同的是,越来越多的企业开始摆脱对单一支付工具的依赖,转而采用多种支付方式并存的策略。这背后,既有消费者支付习惯多样化的推动,也有国家对支付市场进行规范化管理的需要。在这样的背景下,聚合支付应运而生并迅速崛起。聚合支付平台通过整合多种支付方式,为商家和消费者提供了更加便捷、高效的支付体验。无论是支付宝、微信支付,还是云闪付、翼支付等新兴支付方式,都可以通过聚合支付平台实现无缝对接。这种“一码多付”的模式不仅降低了商家的运营成本,还提高了消费者的支付满意度。近年来,我国聚合支付市场交易规模持续上涨,2024年中国聚合支付市场交易规模达到22.6万亿元,同比上涨14.1%。
从产业链来看,聚合支付行业上游是指主要包括技术提供商、支付服务提供商和硬件设备供应商等。技术提供商负责研发和维护聚合支付平台所需的技术和系统,确保平台的稳定性和安全性。支付服务提供商则提供多种支付方式的接入和整合服务,为商家提供多样化的支付选择。硬件设备供应商则提供支付所需的终端设备,如POS机、扫码设备等,确保支付流程的顺利进行。下游主要面向各类商家和消费者。商家作为支付服务的需求方,通过接入聚合支付平台,能够简化支付接入流程,降低运营成本,提升支付效率。消费者则通过聚合支付平台享受便捷、安全的支付体验,满足多样化的支付需求。
随着市场参与者的不断增加和技术的不断进步,聚合支付行业的竞争日益激烈。各平台为了争夺市场份额和客户资源,不断推出新的产品和服务,以满足市场需求。目前,行业内相关企业主要包括拉卡拉支付股份有限公司、武汉利楚商务服务有限公司、上海收钱吧互联网科技股份有限公司、上海简米网络科技有限公司、长沙卡友信息服务股份有限公司等。
作为一个见证了中国聚合支付十余年发展的专业机构,智研咨询希望能够与所有致力于与聚合支付行业企业携手共进,提供更多有效信息、专业咨询与个性化定制的行业解决方案,为行业的发展尽绵薄之力。
【特别说明】
1)内容概况部分为我司关于该研究报告核心要素的提炼与展现,内容概况中存在数据更新不及时情况,最终出具的报告数据以年度为单位监测更新。
2)报告最终交付版本与内容概况在展示形式上存在一定差异,但最终交付版完整、全面的涵盖了内容概况的相关要素。报告将以PDF格式提供。
第1章聚合支付行业综述及数据来源说明
1.1 聚合支付行业界定
1.1.1 聚合支付的界定
1.1.2 聚合支付相似概念辨析
(1)聚合支付与第三方支付概念辨析
(2)聚合支付与直连支付概念辨析
1.1.3 聚合支付的分类
(1)按线上线下分
(2)产品形式分
1.1.4 聚合支付的特征及提供的服务
1.1.5 《国民经济行业分类与代码》中聚合支付行业归属
1.2 聚合支付专业术语说明
1.3 本报告研究范围界定说明
1.4 本报告数据来源及统计标准说明
1.4.1 本报告权威数据来源
1.4.2 本报告研究方法及统计标准说明
第2章中国聚合支付行业宏观环境分析(PEST)
2.1 中国聚合支付行业政策(Policy)环境分析
2.1.1 中国聚合支付行业监管体系及机构介绍
(1)中国聚合支付行业主管部门
(2)中国聚合支付行业自律组织
2.1.2 中国聚合支付行业标准体系建设现状
(1)中国聚合支付现行标准汇总
(2)中国聚合支付重点标准解读
2.1.3 国家层面聚合支付行业政策规划汇总及解读
(1)国家层面聚合支付行业政策汇总及解读
(2)国家层面聚合支付行业规划汇总及解读
2.1.4 31省市聚合支付行业政策规划汇总及解读
(1)31省市聚合支付行业政策规划汇总
(2)31省市聚合支付行业发展目标解读
2.1.5 《支付业务许可证》解析
2.1.6 国家重点规划/政策对聚合支付行业发展的影响
(1)国家“十四五”规划对聚合支付行业发展的影响
(2)“国内国际双循环”战略对聚合支付行业发展的影响
2.1.7 政策环境对聚合支付行业发展的影响总结
2.2 中国聚合支付行业经济(Economy)环境分析
2.2.1 中国宏观经济发展现状
2.2.2 中国宏观经济发展展望
2.2.3 中国聚合支付行业发展与宏观经济相关性分析
2.3 中国聚合支付行业社会(Society)环境分析
2.3.1 中国聚合支付行业社会环境分析
2.3.2 社会环境对聚合支付行业发展的影响总结
2.4 中国聚合支付行业技术(Technology)环境分析
2.4.1 中国聚合支付行业流程图解
2.4.2 中国聚合支付架构逻辑
2.4.3 中国聚合支付行业关键/新兴技术分析
(1)中国聚合支付行业关键技术分析
(2)中国聚合支付新兴技术融合应用
2.4.4 中国聚合支付行业科研投入状况
2.4.5 中国聚合支付行业科研创新成果
(1)中国聚合支付行业专利申请
(2)中国聚合支付行业专利公开
(3)中国聚合支付行业热门申请人
(4)中国聚合支付行业热门技术
2.4.6 技术环境对聚合支付行业发展的影响总结
第3章全球聚合支付行业发展现状调研及市场趋势洞察
3.1 全球聚合支付行业发展历程介绍
3.2 全球聚合支付行业政法环境分析
3.3 全球聚合支付行业发展现状分析
3.3.1 全球聚合支付行业供给状况分析
3.3.2 全球聚合支付行业需求状况分析
3.4 全球聚合支付行业市场规模体量
3.5 全球聚合支付行业区域发展格局及重点区域市场研究
3.5.1 全球聚合支付行业区域发展格局
3.5.2 重点区域一:美国聚合支付市场分析
3.5.3 重点区域二:欧洲聚合支付市场分析
3.6 全球聚合支付行业市场竞争格局及重点企业案例研究
3.6.1 全球聚合支付行业市场竞争格局
3.6.2 全球聚合支付企业兼并重组状况
3.6.3 全球聚合支付行业重点企业案例
(1)PAYPAL
(2)Stripe
3.7 全球聚合支付行业发展趋势预判及市场前景预测
3.8 全球聚合支付行业发展经验借鉴
第4章中国聚合支付行业市场供需状况及发展痛点分析
4.1 中国聚合支付行业发展历程
4.2 中国聚合支付行业企业市场类型及入场方式
4.2.1 中国聚合支付行业市场主体类型
4.2.2 中国聚合支付行业企业入场方式
4.3 中国聚合支付行业市场供给状况
4.3.1 中国聚合支付行业市场供给能力分析
(1)中国聚合支付备案企业数量
(2)获支付牌照的备案聚合支付机构数量
4.3.2 中国聚合支付行业市场供给水平分析
4.4 中国聚合支付行业市场需求特征分析
4.4.1 中国聚合支付产品核心诉求分布
4.4.2 中国聚合支付产品应用群体分布
4.5 中国聚合支付行业市场招投标现状分析
4.5.1 中国聚合支付行业市场招投标事件汇总
4.5.2 中国聚合支付行业市场招投标区域分布
4.5.3 中国聚合支付行业市场招投标需求类型分布
4.6 中国聚合支付行业市场需求现状分析
4.7 中国聚合支付行业市场规模体量测算
4.8 中国聚合支付行业盈利模式分析
4.8.1 交易服务返佣盈利模式分析
4.8.2 衍生增值服务盈利模式分析
4.8.3 广告服务盈利模式分析
4.8.4 金融生态服务盈利模式分析
4.9 中国聚合支付行业市场发展痛点分析
第5章中国聚合支付行业市场竞争状况及融资并购分析
5.1 中国聚合支付行业市场竞争布局状况
5.1.1 中国聚合支付行业竞争者入场进程
5.1.2 中国聚合支付行业竞争者省市分布热力图
5.1.3 中国聚合支付行业竞争者战略布局状况
5.2 中国聚合支付行业市场竞争格局
5.2.1 中国聚合支付行业企业竞争集群分布
5.2.2 中国聚合支付行业企业竞争格局分析
5.3 中国聚合支付行业市场集中度分析
5.4 中国聚合支付行业波特五力模型分析
5.4.1 中国聚合支付行业供应商的议价能力
5.4.2 中国聚合支付行业消费者的议价能力
5.4.3 中国聚合支付行业新进入者威胁
5.4.4 中国聚合支付行业替代品威胁
5.4.5 中国聚合支付行业现有企业竞争
5.4.6 中国聚合支付行业竞争状态总结
5.5 中国聚合支付行业投融资、兼并与重组状况
5.5.1 中国聚合支付行业投融资发展状况
5.5.2 中国聚合支付行业兼并与重组状况
第6章中国聚合支付产业链全景梳理及配套产业发展分析
6.1 中国聚合支付产业产业链图谱分析
6.2 中国聚合支付产业价值属性(价值链)分析
6.2.1 中国聚合支付行业成本结构分析
6.2.2 中国聚合支付价格传导机制分析
6.2.3 中国聚合支付行业价值链分析
6.3 中国第三方支付市场分析
6.3.1 中国第三方支付类型
6.3.2 中国第三方支付市场现状
(1)中国第三方支付用户规模
(2)中国第三方支付交易金额
6.3.3 中国第三方支付需求趋势
6.4 中国扫码收款设备市场分析
6.4.1 中国扫码收款设备类型
6.4.2 中国扫码收款设备市场现状
(1)扫码枪
(2)扫码盒
(3)智能POS
6.4.3 中国扫码收款设备需求趋势
6.5 配套产业布局对聚合支付行业发展的影响总结
第7章中国聚合支付行业细分产品市场发展状况
7.1 中国聚合支付行业细分市场结构
7.2 中国聚合网络支付(线上业务)市场分析
7.2.1 聚合网络支付(线上业务)市场概述
7.2.2 聚合网络支付(线上业务)市场发展现状
(1)聚合网络支付应用场景分析
(2)聚合网络支付收单规模分析
7.2.3 聚合网络支付(线上业务)发展趋势前景
7.3 中国聚合支付收单(线下业务)市场分析
7.3.1 聚合支付收单(线下业务)市场概述
7.3.2 聚合支付收单(线下业务)市场发展现状
(1)聚合支付收单应用场景分析
(2)聚合支付收单收单规模分析
7.3.3 聚合支付收单(线下业务)发展趋势前景
7.4 中国聚合支付行业线上线下融合市场分析
7.5 中国聚合支付行业细分市场战略地位分析
第8章中国聚合支付行业细分应用市场需求状况
8.1 中国聚合支付行业下游应用场景/行业领域分布
8.2 中国跨境电商领域聚合支付需求潜力分析
8.2.1 中国跨境电商发展现状
8.2.2 中国跨境电商趋势前景
8.2.3 中国跨境电商领域聚合支付需求特征及产品类型
8.2.4 中国跨境电商领域聚合支付需求现状分析
8.2.5 中国跨境电商领域聚合支付需求潜力分析
8.3 中国餐饮领域聚合支付需求潜力分析
8.3.1 中国餐饮发展现状
8.3.2 中国餐饮趋势前景
8.3.3 中国餐饮领域聚合支付需求特征及产品类型
8.3.4 中国餐饮领域聚合支付需求现状分析
8.3.5 中国餐饮领域聚合支付需求潜力分析
8.4 中国零售聚合支付需求潜力分析
8.4.1 中国零售市场发展现状
8.4.2 中国零售市场趋势前景
8.4.3 中国零售聚合支付需求特征及产品类型
8.4.4 中国零售聚合支付需求现状分析
8.4.5 中国零售聚合支付需求潜力分析
8.5 中国批发领域聚合支付需求潜力分析
8.5.1 中国批发市场发展现状
8.5.2 中国批发市场趋势前景
8.5.3 中国批发领域聚合支付需求特征及产品类型
8.5.4 中国批发领域聚合支付需求现状分析
8.5.5 中国批发领域聚合支付需求潜力分析
8.6 中国聚合支付行业细分应用市场战略地位分析
第9章中国聚合支付行业重点企业布局案例研究
9.1 中国聚合支付重点企业布局梳理及对比
9.2 中国聚合支付重点企业布局案例分析
9.2.1 拉卡拉支付股份有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.2 银联商务支付股份有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.3 上海收钱吧互联网科技股份有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.4 长沙卡友信息服务股份有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.5 上海简米网络科技有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.6 钱方好近金融科技有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.7 武汉利楚商务服务有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.8 深圳盒子支付信息科技有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.9 杭州首展科技有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
9.2.10 连连数字科技股份有限公司
(1)企业简介
(2)企业经营状况及竞争力分析
第10章中国聚合支付行业市场前景预测及发展趋势预判
10.1 中国聚合支付行业SWOT分析
10.2 中国聚合支付行业发展潜力评估
10.3 中国聚合支付行业发展前景预测
10.4 中国聚合支付行业发展趋势预判
第11章中国聚合支付行业投资战略规划策略及建议
11.1 中国聚合支付行业进入与退出壁垒
11.1.1 聚合支付行业进入壁垒分析
11.1.2 聚合支付行业退出壁垒分析
11.2 中国聚合支付行业投资风险预警及应对策略
11.2.1 虚假商户入网风险
11.2.2 业务违规风险
11.2.3 非法交易风险
11.2.4 信息安全风险
11.2.5 恶性竞争风险
11.3 中国聚合支付行业投资价值评估
11.4 中国聚合支付行业投资机会分析
11.4.1 数字人民币战略下的聚合支付投资机会分析
11.4.2 跨境电商下的聚合支付投资机会分析
11.4.3 下沉市场的聚合支付投资机会分析
11.4.4 聚合支付的技术投资机会分析
11.5 中国聚合支付行业投资策略与建议
11.6 中国聚合支付行业可持续发展建议
11.6.1 中国聚合支付风险应对策略
11.6.2 中国聚合支付资金安全应对策略
11.6.3 中国聚合支付企业运营应对策略
图表目录
图表1:聚合支付的界定
图表2:聚合支付与第三方支付概念辨析
图表3:聚合支付与直连支付概念辨析
图表4:聚合支付的分类
图表5:《国民经济行业分类与代码》中聚合支付行业归属
图表6:聚合支付专业术语说明
图表7:本报告研究范围界定
图表8:本报告权威数据资料来源汇总
图表9:本报告的主要研究方法及统计标准说明
图表10:中国聚合支付行业监管体系
图表11:中国聚合支付行业主管部门
图表12:中国聚合支付行业自律组织
图表13:中国聚合支付标准体系建设
图表14:中国聚合支付现行标准汇总
图表15:中国聚合支付即将实施标准
图表16:中国聚合支付重点标准解读
图表17:截至2024年中国聚合支付行业发展政策汇总
图表18:截至2024年中国聚合支付行业发展规划汇总
图表19:国家“十四五”规划对聚合支付行业的影响分析
图表20:“国内国际双循环”战略对聚合支付行业发展的影响分析
更多图表见正文……
◆ 本报告分析师具有专业研究能力,报告中相关行业数据及市场预测主要为公司研究员采用桌面研究、业界访谈、市场调查及其他研究方法,部分文字和数据采集于公开信息,并且结合智研咨询监测产品数据,通过智研统计预测模型估算获得;企业数据主要为官方渠道以及访谈获得,智研咨询对该等信息的准确性、完整性和可靠性做最大努力的追求,受研究方法和数据获取资源的限制,本报告只提供给用户作为市场参考资料,本公司对该报告的数据和观点不承担法律责任。
◆ 本报告所涉及的观点或信息仅供参考,不构成任何证券或基金投资建议。本报告仅在相关法律许可的情况下发放,并仅为提供信息而发放,概不构成任何广告或证券研究报告。本报告数据均来自合法合规渠道,观点产出及数据分析基于分析师对行业的客观理解,本报告不受任何第三方授意或影响。
◆ 本报告所载的资料、意见及推测仅反映智研咨询于发布本报告当日的判断,过往报告中的描述不应作为日后的表现依据。在不同时期,智研咨询可发表与本报告所载资料、意见及推测不一致的报告或文章。智研咨询均不保证本报告所含信息保持在最新状态。同时,智研咨询对本报告所含信息可在不发出通知的情形下做出修改,读者应当自行关注相应的更新或修改。任何机构或个人应对其利用本报告的数据、分析、研究、部分或者全部内容所进行的一切活动负责并承担该等活动所导致的任何损失或伤害。


01
智研咨询成立于2008年,具有15年产业咨询经验

02
智研咨询总部位于北京,具有得天独厚的专家资源和区位优势

03
智研咨询目前累计服务客户上万家,客户覆盖全球,得到客户一致好评

04
智研咨询不仅仅提供精品行研报告,还提供产业规划、IPO咨询、行业调研等全案产业咨询服务

05
智研咨询精益求精地完善研究方法,用专业和科学的研究模型和调研方法,不断追求数据和观点的客观准确

06
智研咨询不定期提供各观点文章、行业简报、监测报告等免费资源,践行用信息驱动产业发展的公司使命

07
智研咨询建立了自有的数据库资源和知识库

08
智研咨询观点和数据被媒体、机构、券商广泛引用和转载,具有广泛的品牌知名度

品质保证
智研咨询是行业研究咨询服务领域的领导品牌,公司拥有强大的智囊顾问团,与国内数百家咨询机构,行业协会建立长期合作关系,专业的团队和资源,保证了我们报告的专业性。

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