2022-2028年中国企业参股金融行业供需态势分析及投资机会分析报告

第一章中国企业参股金融业基础及背景分析

第一节中国金融市场发展分析

一、中国金融基础设施情况

二、中国金融市场运行现状及特点

（一）货币供应量增速趋缓

（二）社会融资总量“先抑后扬”

（三）贷款增幅稳定

（四）资本市场发展可期

三、金融体制改革情况

（一）利率汇率市场化改革

（二）人民币资本项下可兑换

（三）培育和完善多层次金融体系

第二节中国金融改革概述

一、加快金融改革发展面临的历史机遇

二、加快金融改革发展面临的诸多挑战

三、“十三五”期间金融改革主要目标

（一）金融总量保持平稳较快增长

（二）金融结构调整取得明显进展

（三）金融市场化改革持续推进

（四）金融机构改革进一步深化

（五）金融服务基本实现全覆盖

（六）金融风险总体可控

第三节中小企业融资问题的推动效应

一、中小企业融资难题的现状

二、中小企业融资问题的原因

（一）政府因素

（二）法律因素

（三）金融机构的约束

（四）信用担保体系因素

（五）中小企业直接融资因素

（六）中小企业内部自身因素

三、融资需求对企业参股金融业推动效应

第四节参股企业转型的需求

一、中国企业经营情况分析

二、上市企业盈利情况分析

三、参股企业资金需求特点

四、参股金融业对企业盈利的影响

第二章企业参股银行业现状剖析及投资潜力

第一节中国银行业发展现状分析

一、中国银行业总体发展状况

（一）银行业金融机构资产规模

（二）银行业金融机构负债规模

（三）银行业金融机构存款情况

（四）银行业金融机构贷款情况

（五）银行业金融机构盈利分析

二、中国商业银行经营情况分析

（一）商业银行资产负债规模

（二）商业银行营业收入情况

（三）商业银行营业支出情况

（四）商业银行盈利能力分析

（五）商业银行监管指标分析

三、中国城市商业银行经营情况分析

（一）城市商业银行资产负债规模

（二）城市商业银行盈利能力分析

（三）城市商业银行风险控制能力

（四）城市商业银行监管政策分析

（五）城市商业银行并购重组分析

四、中国农村商业银行经营情况分析

（一）农村商业银行发展模式

（二）农村商业银行机构数量

（三）农村商业银行贷款规模

（四）农村商业银行业务分析

（五）农村商业银行监管体制

五、中国股份制银行经营情况分析

（一）股份制银行资产负债规模

（二）股份制银行存款规模及结构

（三）股份制银行资金运用情况

（四）股份制银行不良贷款分析

（五）股份制银行业务转型分析

第二节企业参股银行业政策条件

一、银行业政策改革历程

二、银行业准入政策分析

三、民间资本进入银行业政策评析

（一）民间资本进入银行业的背景

（二）民间资本进入银行业的政策现状

（三）民间资本进入银行业的政策影响

四、企业参股银行业政策发展

（一）银行牌照管理制度的完善

（二）银行与电商合作力度的加强

（三）银行理财融资业务的规范化

第三节企业参股银行业现状剖析

一、企业进入银行业模式评析

（一）企业发起设立民营银行

（二）小额贷款公司转制银行

（三）民营资本参股银行业

二、企业参股银行业动机解读

（一）投资收益的获取

（二）融资效率的提升

（三）贷款本息收回风险规避

三、企业参股银行业现状及前景

（一）企业参股银行业的缘起

（二）企业参股银行业的现状

（三）参股企业行业分布情况

（四）参股银行业最新动态

第四节企业参股银行业风险分析

一、企业参股银行业风险来源

（一）银行资产情况

（二）银行经营状况

（三）企业与银行融合问题

二、企业参股银行业风险类型

三、企业参股银行业风险规避

第五节外资参股中国银行业分析

一、外资参股中国银行业特点

二、外资参股中国银行业优势

三、外资参股中国银行业趋势

四、外资参股中国银行业模式

（一）持有相对控股比例—新桥投资深发展

1、投资优势

2、投资难点

3、风险评估

（二）入主银行董事—汇丰投资上海银行

1、投资优势

2、投资难点

3、风险评估

（三）介入控制银行业务—花旗投资浦发银行

1、投资优势

2、投资难点

3、风险评估

第六节企业参股银行业潜力分析

一、银行业发展规划

二、银行业盈利前景

三、银行业参股价值

四、银行业参股收益

第三章企业参股证券业现状剖析及投资潜力

第一节证券机构发展情况分析

一、证券公司发展情况

（一）证券公司数量规模

（二）证券公司资产规模

（三）证券公司资产负债情况

（四）证券公司营收利润情况

（五）证券公司盈利能力分析

二、期货公司发展情况

（一）期货公司数量规模

（二）期货公司资产规模

（三）期货公司资产负债情况

（四）期货公司营收利润情况

（五）期货公司盈利能力分析

三、基金公司发展情况

（一）基金公司数量规模

（二）基金公司资产规模

（三）基金公司资产负债情况

（四）基金公司营收利润情况

（五）基金公司盈利能力分析

第二节企业参股证券业政策条件

一、证券业监管体制及现状

二、证券业的法制建设情况

三、证券业参股及准入政策

第三节企业参股证券业现状剖析

一、企业参股证券业的动机

二、企业参股证券业的模式

三、企业参股证券业的现状

四、企业参股证券业的收益

五、企业参股证券业的风险

第四节外资参股中国证券业分析

一、外资参股中国证券业动机

二、外资参股中国证券业模式

三、外资参股中国证券业政策

四、外资参股中国证券业现状

五、外资参股中国证券业趋势

第五节企业参股证券业潜力分析

一、证券业发展规划

二、证券业盈利前景

三、证券业参股价值

四、证券业参股收益

第四章企业参股信托业现状剖析及投资潜力

第一节中国信托业发展现状分析

一、信托业资产管理规模

二、信托业资产来源分析

三、信托业资金运用方式

四、信托业投资领域分布

五、信托业经营收入规模

六、信托业盈利能力分析

第二节企业参股信托业政策条件

第三节企业参股信托业现状剖析

一、企业参股信托业的动机

二、企业参股信托业的模式

三、企业参股信托业的现状

四、信托金融牌照发放情况

五、企业参股信托业的风险

第四节外资参股中国信托业分析

一、外资参股中国信托业动机

二、外资参股中国信托业模式

三、外资参股中国信托业政策

四、外资参股中国信托业现状

五、外资参股中国信托业趋势

第五节企业参股信托业潜力分析

一、信托业发展规划

二、信托业盈利前景

三、信托业参股价值

四、信托业参股收益

第五章企业参股保险业现状剖析及投资潜力

第一节中国保险业发展现状分析

一、保险行业市场发展概述

（一）保险业发展现状分析

（二）保险业保费收入情况

（三）保险业赔付支出情况

（四）保险业资产总额情况

二、保险机构发展情况分析

（一）保险机构数量情况

（二）保险机构从业人员

三、保险行业发展程度分析

（一）保险密度情况分析

（二）保险深度情况分析

四、保险行业资金投资情况分析

（一）保险资金投资规模情况

（二）保险资金投资运作现状

五、主要保险公司经营对比分析

（一）资产负债情况

（二）股东结构情况

（三）收入支出情况

第二节企业参股保险业政策条件

一、保险行业管理体制分析

（一）行业监管部门

（二）主要监管内容

二、保险行业相关政策分析

三、《保险公司股权管理办法》解读

（一）《办法》提出背景

（二）投资入股保险公司的条件

（三）入股保险公司股东的资格

（四）保险公司股权变更的要求

（五）《办法》对参股保险业的影响

第三节企业参股保险业现状及前景剖析

一、企业参股保险业的动机

二、企业参股保险业的模式

三、企业参股保险业的现状

四、企业参股保险业的风险

第四节商业银行参股保险公司分析

一、银行参股保险公司背景分析

二、银行投资保险公司的法律许可

三、银行入股保险公司的准入制度

四、银行入股对保险公司影响剖析

五、商业银行参股保险公司的机遇

六、商业银行参股保险公司的阻碍

第五节外资参股中国保险业分析

一、外资参股中国保险业动机

二、外资参股中国保险业模式

三、外资参股中国保险业政策

四、外资参股中国保险业现状

五、外资参股中国保险业趋势

第六节企业参股保险业潜力分析

一、保险业发展规划

二、保险业盈利前景

三、保险业参股价值

四、保险业参股收益

第六章企业参股金融业经验借鉴及前景探析

第一节企业参股金融业国际先进经验分析

第二节企业参股金融业热点领域分析

一、参股城商行潜力及收益分析

二、参股村镇银行潜力及收益分析

三、开办小额贷款公司潜力及收益

四、参股基金公司潜力及收益分析

（一）参股基金公司的潜力

（二）参股基金公司的收益

（三）参股基金公司的风险

第三节企业参股金融业的影响分析

一、IPO重启对参股金融业的影响

二、企业参股对金融机构经营的影响

三、金融机构上市对参股企业收益影响

第四节上海自贸区带来参股金融业的机遇

一、自贸区金融改革方案要点

（一）金融创新要点及措施

（二）金融开放要点及措施

二、自贸区金融机构进驻及开发

（一）金融机构进驻条件

（二）金融机构准入管理措施

（三）金融机构牌照发放情况

三、金融机构进驻自贸区情况

（一）工商银行

（二）农业银行

（三）中国银行

（四）建设银行

（五）交通银行

（六）招商银行

（七）浦发银行

（八）上海银行

（九）花旗银行

（十）星展银行

（十一）中国太保

（十二）大众保险

四、自贸区内参股金融业现状及前景

（一）自贸区企业参股金融现状

（二）银行跨境投融资带来机遇

（三）企业参股金融业盈利前景

（四）企业参股金融业风险分析

第五节企业参股金融业策略及路径选择

一、政策变革方向及把握策略

二、企业参股金融机构风险预判

三、企业参股金融业各主体策略

（一）参股企业

（二）金融机构

（三）政府

四、企业参股金融业路径选择

（一）金融控股集团发展路径

（二）民营企业参股金融业路径

（三）大型国企参股金融业路径

第六节金融业混业经营模式分析

一、金融业混业经营的优势

二、金融业混业经营的模式

三、金融业混业经营的风险

四、金融业混业经营法规体系

五、金融业混业经营内控制度

六、金融业混业经营配套资源

第七章主要金融企业参股价值及潜力分析

第一节主要银行参股价值及潜力

一、平安银行股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

二、招商银行股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

三、南京银行股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

四、宁波银行股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

第二节主要证券机构参股价值及潜力

一、太平洋证券股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

二、国金证券股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

三、山西证券股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

四、国海证券股份有限公司

五、西部证券股份有限公司

六、光大证券股份有限公司

第三节主要保险机构参股价值及潜力

一、中国太平洋保险(集团)股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

二、新华人寿保险股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

三、中国平安保险(集团)股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

第四节主要信托机构参股价值及潜力

一、安信信托投资股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景

二、陕西省国际信托股份有限公司

（一）公司经营评价

（二）公司股本结构

（三）股东参股情况

（四）参股价值及前景（ZYZS）

图表目录

图表：2017-2021年月度货币供应量增速

图表：2022-2028年社会融资规模月度变化趋势图

图表：2022-2028年中国人民币贷款规模月度变化趋势图

图表：中国证券市场概况统计表

图表：银行业金融机构资产规模

图表：银行金融机构总资产变化趋势图

图表：银行业不同金融机构资产分布情况

图表：银行业金融机构负债总量

图表：银行金融机构总负债变化趋势图

图表：银行业不同金融机构负债分布情况

图表：商业银行业资产负债情况

图表：商业银行盈利能力

图表：城市商业银行业资产负债情况

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