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2025-2031年中国个人代理保险行业市场运营态势及发展前景研判报告
保险
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2025-2031年中国个人代理保险行业市场运营态势及发展前景研判报告

发布时间:2024-04-02 09:45:04

《2025-2031年中国个人代理保险行业市场运营态势及发展前景研判报告》共六章,包含中国个人代理保险行业市场需求分析,中国个人代理保险行业标杆企业分析,中国个人代理保险行业前景预测与投资战略规划等内容。

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内容概况

智研咨询专家团队倾力打造的《2025-2031年中国个人代理保险行业市场运营态势及发展前景研判报告》(以下简称《报告》)正式揭晓,自2019年出版以来,已连续畅销6年,成功成为企业了解和开拓市场,制定战略方向的得力参考资料。报告从国家经济与产业发展的宏观战略视角出发,深入剖析了个人代理保险行业未来的市场动向,精准挖掘了行业的发展潜力,并对个人代理保险行业的未来前景进行研判。

本报告分为发展经验借鉴、市场发展现状、市场竞争分析、市场需求分析、行业标杆企业分析、前景预测与投资战略规划等主要篇章,共计6章。涉及个人代理保险公司、市场规模等核心数据。

报告中所有数据,均来自官方机构、行业协会等公开资料以及深入调研获取所得,并且数据经过详细核实和多方求证,以期为行业提供精准、可靠和有效价值信息!

个人代理保险是指个人作为保险代理人,与保险公司签订代理协议,在授权范围内代表保险公司销售保险产品、提供保险服务并获取相应佣金的一种保险销售模式。我国个人代理保险从业者数量众多。随着保险市场的不断扩张,大量人员涌入这一行业。根据市场调研和数据分析,我国个人代理保险市场规模持续扩大。2020年,我国个人代理保险行业市场规模为1.3万亿元,到2024年,我国个人代理保险行业市场规模约为1.79万亿元。随着我国经济的持续发展、居民收入水平的提高以及保险意识的不断增强,个人代理保险行业的市场规模有望继续增长。

个人代理保险是指个人作为保险代理人,与保险公司签订代理协议,在授权范围内代表保险公司销售保险产品、提供保险服务并获取相应佣金的一种保险销售模式。我国个人代理保险从业者数量众多。随着保险市场的不断扩张,大量人员涌入这一行业。根据市场调研和数据分析,我国个人代理保险市场规模持续扩大。2020年,我国个人代理保险行业市场规模为1.3万亿元,到2024年,我国个人代理保险行业市场规模约为1.79万亿元。随着我国经济的持续发展、居民收入水平的提高以及保险意识的不断增强,个人代理保险行业的市场规模有望继续增长。

个人代理保险行业产业链包含上中下游三个部分。上游主要由保险公司和监管机构构成。保险公司负责保险产品的研发、承保与风险承担,其产品研发依据市场需求和风险精算,核保环节决定承保条件。监管机构制定政策法规并进行市场监督管理。中游为个人代理人和保险代理机构,个人代理人从事客户拓展、产品销售与咨询、协助理赔等工作,保险代理机构负责招募培训代理人并提供业务管理与支持。下游直面广大企业与个人投保人,其多样化、个性化的保险需求驱动着整个产业链的运转。

个人代理保险行业产业链包含上中下游三个部分。上游主要由保险公司和监管机构构成。保险公司负责保险产品的研发、承保与风险承担,其产品研发依据市场需求和风险精算,核保环节决定承保条件。监管机构制定政策法规并进行市场监督管理。中游为个人代理人和保险代理机构,个人代理人从事客户拓展、产品销售与咨询、协助理赔等工作,保险代理机构负责招募培训代理人并提供业务管理与支持。下游直面广大企业与个人投保人,其多样化、个性化的保险需求驱动着整个产业链的运转。

我国个人代理保险行业重点企业主要集中在北京、天津、上海、广东等地,这些区域各具优势。北京作为政治经济文化中心,政策资源丰富、市场成熟;天津凭借北方经济中心和港口城市地位,航运保险等潜力大;上海作为金融中心,金融市场完善、产品创新力强;广东经济发达、市场需求旺盛,保险市场规模大。这些地区为企业提供了良好发展环境,在个人代理保险业务中发挥着关键作用,引领着行业的创新与发展。

我国个人代理保险行业重点企业主要集中在北京、天津、上海、广东等地,这些区域各具优势。北京作为政治经济文化中心,政策资源丰富、市场成熟;天津凭借北方经济中心和港口城市地位,航运保险等潜力大;上海作为金融中心,金融市场完善、产品创新力强;广东经济发达、市场需求旺盛,保险市场规模大。这些地区为企业提供了良好发展环境,在个人代理保险业务中发挥着关键作用,引领着行业的创新与发展。

作为一个见证了中国个人代理保险行业十余年发展的专业机构,智研咨询希望能够与所有致力于与个人代理保险行业企业携手共进,提供更多有效信息、专业咨询与个性化定制的行业解决方案,为行业的发展尽绵薄之力。

【特别说明】
1)内容概况部分为我司关于该研究报告核心要素的提炼与展现,内容概况中存在数据更新不及时情况,最终出具的报告数据以年度为单位监测更新。
2)报告最终交付版本与内容概况在展示形式上存在一定差异,但最终交付版完整、全面的涵盖了内容概况的相关要素。报告将以PDF格式提供。

报告目录

第1章发达国家个人代理保险发展经验借鉴

1.1 美国个人代理保险发展经验借鉴

1.1.1 美国保险业发展现状分析

1.1.2 美国保险业市场结构分析

1.1.3 美国保险业营销渠道分析

1.1.4 美国保险业个人代理保险分析

1.1.5 美国美亚保险公司案例分析

1.1.6 美国保险业个人代理保险发展经验

1.2 英国个人代理保险发展经验借鉴

1.2.1 英国保险业发展现状分析

1.2.2 英国保险业市场结构分析

1.2.3 英国保险业营销渠道分析

1.2.4 英国保险业个人代理保险分析

1.2.5 英国保诚集团案例分析

1.2.6 英国保险业个人代理保险发展经验

1.3 日本个人代理保险发展经验借鉴

1.3.1 日本保险业发展现状分析

1.3.2 日本保险业市场结构分析

1.3.3 日本保险业营销渠道分析

1.3.4 日本保险业个人代理保险分析

1.3.5 日本生命保险公司案例分析

1.3.6 日本保险业个人代理保险发展经验

1.4 发达国家个人代理保险发展比较

1.4.1 发达国家保险业经营模式对比

1.4.2 发达国家保险业营销渠道对比

1.4.3 发达国家保险业个人代理保险市场对比

1.4.4 发达国家保险业个人代理保险发展经验对比

第2章中国个人代理保险行业市场发展现状

2.1 个人代理保险行业发展环境分析

2.1.1 个人代理保险行业经济环境分析

(1)经济增长情况分析

(2)居民收入储蓄状况

(3)居民消费结构变化

(4)金融市场运行状况

2.1.2 个人代理保险行业政策环境分析

(1)保险行业发展规划

(2)保险行业相关法规

(3)保险行业相关规章

(4)保险行业相关规范

2.2 个人代理保险行业市场运营分析

2.2.1 个人代理保险渠道市场特征

2.2.2 个人代理保险渠道规模分析

2.2.3 个人代理保险渠道行业地位

2.2.4 个人代理保险渠道业务结构

(1)财产险个人代理保险渠道分析

(2)人身险个人代理保险渠道分析

2.3 个人代理保险行业供给市场分析

2.3.1 个险营销员规模分析

2.3.2 个险营销员结构分析

2.3.3 个险营销员就业率分析

第3章中国个人代理保险行业市场竞争分析

3.1 个人代理保险行业竞争格局分析

3.1.1 个险代理企业规模格局

3.1.2 个险代理企业性质格局

3.2 个人代理保险行业竞争力分析

3.2.1 个险代理渠道上游议价能力

3.2.2 个险代理渠道下游议价能力

3.2.3 个险代理渠道新进入者威胁

3.2.4 个险代理渠道替代产品威胁

3.2.5 个险代理渠道内部竞争分析

3.2.6 个险代理渠道市场竞争总结

第4章中国个人代理保险行业市场需求分析

4.1 中国个人代理保险市场消费者调研分析

4.1.1 消费者特征总结

4.1.2 消费者投保意识

4.1.3 消费者投保渠道

4.1.4 消费者投保类别

4.1.5 消费者对投保渠道满意度分析

4.1.6 消费者对保险类别满意度分析

4.2 中国个人代理保险市场重点区域需求分析

4.2.1 个险代理渠道区域政策分析

4.2.2 个险代理渠道区域结构分析

4.2.3 个险代理渠道重点区域市场需求

(1)北京市个险代理渠道市场需求潜力分析

(2)上海市个险代理渠道市场需求潜力分析

(3)广东省个险代理渠道市场需求潜力分析

(4)江苏省个险代理渠道市场需求潜力分析

(5)浙江省个险代理渠道市场需求潜力分析

(6)福建省个险代理渠道市场需求潜力分析

4.2.4 个险代理渠道区域市场需求总结

第5章中国个人代理保险行业标杆企业分析

5.1 中国个人代理保险行业企业总体发展概况

5.1.1 保险业企业分类

5.1.2 企业性质结构

5.2 中国个人代理保险行业企业经营状况分析

5.2.1 中国人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.2 中国平安人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.3 新华人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.4 中国太平洋人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.5 中国人民人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.6 泰康人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.7 太平人寿保险有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.8 安邦人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.9 生命人寿保险股份有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

5.2.10 恒安标准人寿保险有限公司

(1)企业基本信息

(2)企业教育情况分析

(3)企业经营状况优劣势分析

第6章中国个人代理保险行业前景预测与投资战略规划

6.1 个人代理保险行业发展趋势与前景预测

6.1.1 个人代理保险行业发展趋势分析

6.1.2 个人代理保险行业发展前景预测

6.2 个人代理保险行业投资战略规划

6.2.1 个人代理保险行业投资机会分析

6.2.2 个人代理保险行业战略布局建议

6.2.3 个人代理保险行业投资重点建议

图表目录

图表1:2020-2024年美国保险业市场保费收入变化(单位:万元)

图表2:2020-2024年美国保险业市场结构

图表3:2024年美国保险业营销渠道结构

图表4:2020-2024年美国保险业个人代理保险保费收入占比

图表5:美国保险业个人代理保险市场发展经验

图表6:2020-2024年英国保险业市场保费收入变化(单位:万元)

图表7:2020-2024年英国保险业市场结构

图表8:2024年英国保险业营销渠道结构

图表9:2020-2024年英国保险业个人代理保险保费收入占比

图表10:英国保险业个人代理保险市场发展经验

图表11:2020-2024年日本保险业市场保费收入变化(单位:万元)

图表12:2020-2024年日本保险业市场结构

图表13:2024年日本保险业营销渠道结构

图表14:2020-2024年日本保险业个人代理保险保费收入占比

图表15:日本保险业个人代理保险市场发展经验

图表16:2020-2024年国内生产总值及其增长速度(单位:亿元,%)

图表17:2020-2024年中国居民收入变化情况(单位:元)

图表18:2020-2024年中国居民收入与团体保险收入变动比较情况(单位:%)

图表19:2020-2024年中国居民储蓄存款变动情况(单位:亿元,%)

图表20:2020-2024年中国居民储蓄与团体保险收入变动比较情况(单位:%)

图表21:2020-2024年居民恩格尔系数与团体保险保费收入情况(单位:%,亿元)

图表22:2020-2024年债券市场发行量趋势图(单位:万亿元)

图表23:2024年债券市场托管情况(单位:万亿元,%)

图表24:2020-2024年银行间国债收益率曲线变化情况(单位:%)

图表25:2020-2024年中国上证综合指数走势(单位:点)

图表26:2020-2024年中国原保险保费收入情况(单位:亿元,%)

更多图表见正文......

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◆ 本报告分析师具有专业研究能力,报告中相关行业数据及市场预测主要为公司研究员采用桌面研究、业界访谈、市场调查及其他研究方法,部分文字和数据采集于公开信息,并且结合智研咨询监测产品数据,通过智研统计预测模型估算获得;企业数据主要为官方渠道以及访谈获得,智研咨询对该等信息的准确性、完整性和可靠性做最大努力的追求,受研究方法和数据获取资源的限制,本报告只提供给用户作为市场参考资料,本公司对该报告的数据和观点不承担法律责任。

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