2024-2030年中国商业银行个人信贷行业市场全景调研及发展趋向研判报告

第一章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析

第一节 2019-2023年中国宏观经济运行分析

一、货币供应量增加，流动性增强

二、人民币存款同比增加情况

三、人民币贷款同比增长情况

第二节 2019-2023年中国金融市场运行分析

一、货币市场交易活跃，货币市场利率整体上升

二、债券发行规模快速扩大，银行债券收益率总体上移

第三节 2019-2023年中国银行业发展情况分析

第二章2019-2023年商业银行个人信贷业务政策环境分析

第一节 2019-2023年中国消费信贷政策监管分析

一、经济政策对房贷的调控是“松紧”

二、鼓励发展消费信贷是信贷结构调整的一大亮点

三、银监会加大力度推进银行中小企业金融服务

四、五部门联手支持小额林农贷款

五、征信制度日趋完善，将有法可依

第二节 2023年商业银行个人信贷政策分析

第三章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务市场环境分析

第一节 2019-2023年房地产市场运行分析

第二节 2019-2023年汽车行业市场运行分析

一、产销量方面：均呈爆发式增长

二、产品结构方面：调整效果明显，低排量品种表现良好

三、自主品牌方面：表现抢眼，稳居市场占有率第一

四、经济效益方面：加快改善，加速上升

五、进出口方面：出口降幅趋缓，进口止跌回升

第四章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务整体运行态势分析

第一节 2019-2023年中国商业银行运行总况

一、从六家银行年报看商业银行经营模式现状

二、银行负债业务发展情况分析

三、2023年商业银行资产业务发展情况分析

第二节 2019-2023年中国商业银行个人信贷市场运行动态分析

一、商业银行个人信贷余额大幅增长

二、商业银行个人贷款余额在该行总贷款中所占比重不断提升

三、个人信贷业务产品种类日趋丰富

四、个人信贷业务参与主体呈现多元化

第三节 2019-2023年商业银行个人信贷业务规模分析

一、个人房贷的迅速崛起成为新增贷款的重要部分

二、汽车贷款业务增速情况

第四节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务面临机遇和挑战

第五章2019-2023年中国商业银行个人信贷产品深度剖析

第一节 2023年商业银行个人住房贷款产品同业分析

一、种类多样化

二、市场细分化

三、产品创新化

四、服务层次化

第二节 2023年商业银行个人汽车贷款产品同业分析

一、创新经营模式

二、变换营销策略

三、拓展业务范围

四、加强合作力度

第三节 2023年商业银行个人经营性贷款产品同业分析

一、贷款对象基本条件对比

二、贷款金额与贷款利率对比

三、贷款期限和还款方式对比

第四节 2023年商业银行个人信用贷款产品同业分析

一、贷款门槛对比

二、贷款额度对比

三、贷款费用对比

四、贷款对象对比

第六章2019-2023年中国银行个人信贷业务参与主体分析

第一节 2023年国有商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、工商银行

二、建设银行

三、中国银行

第二节 2023年股制商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、交通银行

二、招商银行

三、上海浦东发展银行

四、中信银行

五、民生银行

六、深圳发展银行

七、兴业银行

八、华夏银行

第三节 2023年城市商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、北京银行

二、南京银行

三、宁波银行

第七章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务营销解析

第一节 2019-2023年中国商业银行个人信贷业务营销现状

一、商业银行注重实体网点与虚拟渠道的结合

二、商业银行个人信贷业务营销模式

1、报纸营销

2、网络营销

3、推介会营销

第二节 2019-2023年商业银行个人信贷业务服务渠道分析

一、2023年商业银行网点分布总体分析

二、2023年商业银行自助设备总体分析

三、2023年商业银行网上银行总体分析

四、2023年商业银行手机银行和电话银行总体分析

第八章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务营销策略分析

第一节 2019-2023年中国商业银行个人住房贷款业务营销活动

一、农业银行“好时贷”个贷品牌营销

二、招商银行个贷媒介营销

三、法国兴业银行房贷客户奖励计划

第二节 2019-2023年中国商业银行其他个人贷款业务营销活动

一、招商银行携“车购易”参加车展营销活动

二、渣打银行“现贷派”网络论坛话题营销

第九章2019-2023年中国商业银行个人信贷业务风险管理分析

第一节 2019-2023年中国商业银行个人住房贷款业务风险管理分析

一、管理层面：制定个贷差别化信贷政策

二、方法层面：采用个人信用评分卡工具

三、技术层面：提高个人贷款信息化管理水平

第二节 2019-2023年中国商业银行个人汽车贷款业务风险管理分析

一、控制标准：关注交易的真实性

二、风险分散：展开合作降低风险

第三节 2019-2023年中国商业银行个人经营性贷款业务风险管理分析

第十章2019-2023年商业银行个人信贷业务创新研究

第一节 2019-2023年商业银行个人住房贷款业务创新分析

一、产品创新：农业银行推出房贷组合拳

二、利率创新：深发展“点按揭”

三、模式创新：中信银行“二手房直通车”

四、方式创新：兴业银行“随薪供”

五、方式创新：渣打银行（中国）“活利贷”

第二节 2019-2023年商业银行个人汽车贷款业务创新分析

一、模式创新：招商银行车贷新方案

二、产品创新：银行“车库车位”贷款业务

三、2023年商业银行个人经营性贷款创新分析

第三节 工商银行“百荣模式”个人经营贷款

一、模式创新：中国银行“信贷工厂”

二、产品创新：招商银行个人“生意贷”

三、业务创新：民生银行“商贷通”业务

第四节 2023年商业银行其他个人信贷业务创新分析

一、担保方式的创新

二、网络贷款模式

第十一章2024-2030年中国商业银行个人信贷业务发展趋势探析

第一节 2024-2030年银行个人信贷业务参与主体趋势分析

一、商业银行向零售银行转型的趋势明显

二、股制银行在个人信贷业务的发展分析

第二节 2024-2030年商业银行个人信贷业务新趋势探析

一、个贷同业竞争激烈，差异化经营方能突围

二、房价攀升暗藏风险，银行谨慎发放房贷

三、汽车金融快速增长，车贷业务或成新增长点

第十二章2024-2030年中国商业银行个人信贷业务投资环境解析

第一节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析

一、2023年中国宏观经济运行

二、金融市场运行

三、银行业发展变化情况

第二节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务政策环境分析

一、财政政策

二、货币政策

三、汇率情况

四、刺激内需的政策

第三节 2024-2030年商业银行个人信贷业务市场环境分析

一、国家重拳出击支持房地产市场回暖

二、汽车行业呈现了快速复苏的态势

第十三章2024-2030年中国商业银行个人信贷业务产业投资战略研究

第一节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务行业投资概况

一、商业银行个人信贷业务行业投资特性

二、商业银行个人信贷业务具有良好的投资价值

第二节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务投资机会分析

一、商业银行个人信贷业务投资热点

二、商业银行个人信贷业务投资吸引力分析

第三节 2024-2030年中国商业银行个人信贷业务投资风险及防范

一、金融风险分析

二、政策风险分析

三、管理风险

第十四章2024-2030年中国商业银行个人信贷业务发展策略建议

第一节 转变经营管理理念，积极拓展个人信贷业务

第二节 完善风险管理机制，建立个人信用评分卡机制

一、个人信用评分指标选取原则

二、消费信贷风险的分析评估

第三节 产品和客户双轮驱动，实施全方位产品营销策略

一、实施客户细分策略

二、建立个人信贷业务特色品牌

三、联动营销和交叉销售

四、实施关系营销策略

第四节 优化考核激励体系，提升客户经理的营销动力

一、建设个贷专业化团队

二、构建考核与激励体系

第五节 加强金融同业合作，提高个贷业务核心竞争力

图表目录

图表 1 近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况

图表 2 2023年汽车销量走势

图表 3 2023年乘用车销量走势

图表 4 2023年商用车产销走势

图表 5 1.6l及以下乘用车销量变化情况

图表 6 工商银行成立和上市时间表

图表 7 建设银行成立和上市时间表

图表 8 四家中小型股制银行成立和上市时间表

图表 9 周转率指标

图表 10 流动性指标

图表 11 六家银行杜邦分析

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