2021-2027年中国养老保险行业市场研究分析及投资战略规划报告

第1章：中国养老保险发展背景

1.1 养老保险体系结构

1.1.1 基本养老保险

1.1.2 企业补充养老保险

1.1.3 个人储蓄养老保险

1.2 养老保险基金概述

1.2.1 养老保险组成情况

1.2.2 中国养老保险基金管理机制

1.2.3 中国养老保险基金缴纳规定

1.3 养老保险基本制度

1.3.1 城镇职工养老保险制度

1.3.2 农村养老保险制度

1.4 养老保险行业关联指标分析

1.4.1 与国民经济相关性分析

1.4.2 与居民收入相关性分析

1.4.3 与储蓄存款相关性分析

1.4.4 与消费结构相关性分析

1.4.5 与人口结构相关性分析

1.5 养老保险行业政策环境分析

1.5.1 养老保险行业政策法规

1.5.2 养老保险行业发展规划

1.5.3 养老保险行业监管环境

1.5.4 养老保险行业税收制度

（1）中国商业养老保险的税收政策

（2）个税递延养老保险试点进展

第2章：国际养老保险制度分析与经验借鉴

2.1 国际养老保险制度分析

2.1.1 国际养老保险体系分析

（1）国际养老保险模式分类

（2）典型国家养老保险体系研究

1）美国养老保险制度

2）澳洲养老保险制度

3）法国养老保险制度

4）日本养老保险制度

5）德国养老保险制度

2.1.2 国际企业年金制度分析

（1）国际企业年金发展特点

（2）国际企业年金典型制度分析

1）美国企业年金制度

2）英国企业年金制度

3）香港退休养老保障制度

2.1.3 国际商业养老保险制度分析

（1）国际个人养老金计划分析

1）美国的个人退休金计划

2）英国的个人退休金计划

（2）国际个人年金保险制度分析

（3）商业养老保险税收制度分析

2.2 国际养老保险市场发展经验借鉴

2.2.1 养老保险制度改革经验

（1）美国养老金体系发展经验

（2）英国养老金制度改革经验

2.2.2 企业年金制度发展经验

（1）大力发展企业补充养老保险，逐步降低基本养老保险的待遇水平

（2）通过税收优惠政策激励企业建立补充养老保险

（3）建立较为完善的监督机制，制定相应的法规

（4）建立“最后兜底”的制度，确保雇员的利益

（5）保证补充养老保险制度的透明性

2.2.3 个人年金保险市场发展经验

2.2.4 商业养老保险税收制度经验

2.2.5 社会保险与商业保险融合发展

（1）进一步调整投资策略

（2）努力培养与发展商业保险中的养老金业务

（3）提高相关市场主体的自身建设水平

第3章：中国养老保险基金管理市场分析

3.1 养老保险行业发展规模分析

3.1.1 养老保险行业参保人员规模

（1）基本养老保险参保人员规模

（2）商业养老保险参保人员规模

3.1.2 全国养老保险基金资产规模

企业年金市场管理运营的资金已经开始在资本市场发挥重要作用，我国企业年金积累基金自2010年起始终保持15%以上的增速，2019年企业年金积累基金为17985亿元，同比增长21.77%。

2010-2019年中国企业年金积累基金统计

资料来源：人力资源和社会保障部、智研咨询整理

（1）基本养老保险基金规模

（2）企业年金基金规模

（3）全国社会保障基金规模

3.1.3 养老保险基金收支管理分析

（1）基本养老金收支平衡分析

（2）个人账户收支平衡分析

3.2 养老保险企业年金管理分析

3.2.1 商业银行企业年金业务发展分析

（1）商业银行企业年金市场定位分析

（2）商业银行企业年金市场规模分析

（3）商业银行企业年金市场竞争格局

（4）商业银行企业年金运作优劣势分析

（5）商业银行企业年金业务发展策略分析

3.2.2 基金行业企业年金业务发展分析

我国企业年金投资组合数自2010年的1504增长到2019年4327个，资产金额由2452.98亿元增加到17689.96亿元，增长较为迅速，说明我国企业年金市场化进展较为顺利，但是从加权平均收益率来看，则呈现出不稳定态势。

2010-2019年中国企业年金基金投资管理情况

资料来源：人力资源和社会保障部、智研咨询整理

（1）基金公司企业年金市场定位分析

（2）基金公司企业年金业务运行情况分析

（3）基金公司企业年金业务竞争格局

（4）基金公司企业年金运作优劣势分析

（5）基金公司企业年金市场战略模式分析

3.2.3 证券公司企业年金业务发展分析

（1）证券公司企业年金市场定位分析

（2）证券公司企业年金市场运行情况

（3）证券公司企业年金市场竞争格局

（4）证券公司企业年金运作优劣势分析

（5）证券公司企业年金业务发展策略

3.2.4 信托公司企业年金业务发展分析

（1）信托公司企业年金市场定位分析

（2）信托公司企业年金市场规模分析

（3）信托公司企业年金市场竞争格局

（4）信托公司企业年金运作优劣势分析

（5）信托公司企业年金业务发展策略

3.3 养老保险个人账户管理分析

3.3.1 商业银行个人账户管理分析

3.3.2 基金公司个人账户管理分析

3.3.3 证券公司个人账户管理分析

3.3.4 信托公司个人账户管理分析

第4章：中国养老保险基金投资运营分析

4.1 养老保险基金入市可行性分析

4.1.1 养老金入市条件分析

（1）养老金入市充分性分析

（2）养老金入市必要性分析

4.1.2 养老金入市环境分析

4.1.3 养老金入市监管研究

4.1.4 养老金入市制约因素分析

4.1.5 养老金入市途径与运作模式

（1）目前可入市养老保险基金及比例

（2）养老保险基金入市投资比例分析

（3）养老保险基金入市途径

（4）养老保险基金入市投资管理模式

1）全国社保基金入市投资管理

2）个人账户资金入市投资管理

3）养老保险基金入市载体选择

4.1.6 养老金投资收益分析

4.1.7 养老金入市最新动向

（1）地方养老金归集入市

（2）养老金入市政策动向

4.1.8 养老金入市风险警示

4.1.9 国外养老金入市经验分析

4.2 养老保险基金投资分析

4.2.1 养老保险基金投资特点

4.2.2 养老保险基金投资原则

4.2.3 养老保险基金投资工具分析

（1）金融工具

（2）实物工具

4.2.4 养老保险基金投资对象分析

4.2.5 养老保险基金的投资组合选择

4.2.6 养老保险基金投资现状分析

（1）社会保障基金整体投资情况

（2）基本养老保险基金投资情况

（3）企业年金投资情况

4.2.7 养老保险基金投资效益分析

4.2.8 养老保险基金投资存在的问题

4.2.9 养老基金投资趋势及策略分析

（1）宏观环境建设

（2）养老保险基金投资运营的微观措施

（3）养老保险基金投资决策选择

第5章：中国商业养老保险市场发展分析

5.1 商业养老保险运行总体分析

5.1.1 商业养老保险发展历程

5.1.2 商业养老保险定位分析

5.1.3 商业养老保险特点与功能

5.2 商业养老保险市场发展概述

5.2.1 商业养老保险市场整体发展情况

（1）商业养老保险市场发展规模

（2）商业养老保险市场特点分析

（3）商业养老保险供求关系分析

（4）商业保险养老市场存在问题

5.2.2 商业养老保险市场竞争主体分析

（1）专业性养老保险公司情况分析

（2）寿险公司开展养老险业务情况

第6章：中国商业养老保险业务与产品分析

6.1 商业养老保险业务基本概述

6.1.1 商业养老保险业务范围及种类

6.1.2 人寿保险公司开展养老险业务概述

6.1.3 专业商业养老公司经营业务概述

6.2 保险公司养老年金保险业务分析

6.2.1 个人养老年金保险业务情况

（1）个人养老年金保险业务基本概述

（2）个人商业养老保险发展现状

（3）个人商业养老保险市场竞争情况

（4）个人商业养老保险市场存在问题

（5）个人商业养老保险业务经营策略

6.2.2 团体养老年金保险业务情况

（1）团体养老年金保险业务基本概述

（2）团体商业养老保险发展现状

（3）团体商业养老保险市场竞争情况

（4）团体商业养老保险业务经营策略

6.3 保险公司企业年金管理业务分析

6.3.1 保险公司企业年金市场定位分析

6.3.2 保险公司企业年金业务运行情况分析

6.3.3 保险公司企业年金业务资格认证情况

6.3.4 保险公司企业年金业务竞争格局

6.3.5 保险公司企业年金运作优劣势分析

6.3.6 保险公司企业年金市场战略模式分析

（1）保险公司作为资产管理人

（2）保险公司作为风险保障的提供者

6.3.7 养老保险公司企业年金业务情况分析

（1）企业年金业务发展情况

（2）企业年金业务竞争格局

6.4 商业养老保险产品分析

6.4.1 商业养老保险产品定价风险因素

6.4.2 商业养老保险的产品分类

（1）商业养老保险产品问题及对策

6.5 变额年金保险产品分析

6.5.1 变额年金保险定义和优势

6.5.2 变额年金保险操作机制

6.5.3 变额年金国外发展模式借鉴

6.5.4 变额年金养老金投资优势

6.5.5 变额年金在中国发展情况

6.5.6 变额年金保险具体案例分析

（1）金盛人寿：“保得盈”变额年金

（2）中美联泰大都会：“步步稳赢”变额年金

6.5.7 保险公司变额年金业务分析

（1）变额年金相关管理制度

（2）保险公司开展变额年金的重要性

（3）变额年金试点对保险公司的影响

6.5.8 变额年金的发展前景和策略分析

第7章：中国商业养老保险重点新兴市场调研分析

7.1 农村商业养老保险市场研究

7.1.1 中国农村养老情况分析

（1）农村养老保障主要方式

（2）中国农村养老现状分析

7.1.2 农村发展商业养老保险定位

7.1.3 农村商业养老保险的供求状况分析

（1）农村商业养老保险需求分析

（2）农村商业养老保险供给分析

7.1.4 农村发展商业养老保险可行性分析

（1）商业养老保险发展农村养老保险的优势

（2）保险公司已经积累了开拓农村保险市场的实践经验

7.1.5 农村商业保险发展存在问题分析

7.1.6 寿险发展农村商业养老保险案例分析

（1）试点销售产品

（2）试点地区选择

（3）试点成功经验

7.1.7 农村商业养老保险的前景分析

7.2 养老社区市场发展分析

7.2.1 养老社区市场发展概述

（1）养老社区概念和界定

（2）养老社区分类情况

（3）养老社区产业链条分析

（4）养老社区供需情况分析

（5）社区养老服务存在问题分析

（6）社区养老服务发展趋势

7.2.2 典型国家养老社区模式案例分析

（1）英国的社区照顾

（2）德国“邻里之家”

（3）美国的养老社区

（4）日本的社区老年服务

7.2.3 保险公司投资养老社区情况分析

（1）保险公司投资养老社区服务情况

（2）保险公司投资养老社区意义

（3）保险公司投资养老社区政策支持

（4）保险公司投资养老社区优势分析

（5）保险公司投资养老社区问题与挑战

（6）保险公司投资养老社区运营模式

（7）保险公司投资养老社区前景分析

（8）典型寿险公司养老社区案例分析

7.3 房产养老寿险业务市场分析

7.3.1 房产养老运行机制和基本情况综述

（1）房产养老的基本定义

（2）国内外房产养老模式概述

（3）房产养老市场发展情况

（4）房产养老市场竞争情况

7.3.2 房产养老寿险的基本内涵

7.3.3 保险公司房产养老寿险必要性

7.3.4 保险公司房产养老寿险运作策略

（1）机构联盟分析

（2）运作流程分析

7.3.5 保险公司开办房产养老趋势和前景

7.3.6 保险公司开办房产养老面临问题

7.3.7 保险公司房产养老寿险业务风险管理

（1）风险因素分析

（2）风险防范机制

（3）风险监管研究

第8章：中国养老保险行业区域市场潜力分析

8.1 广东省养老保险行业市场潜力分析

8.1.1 广东省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.1.2 广东省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.1.3 广东省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.1.4 广东省商业养老保险市场发展潜力

8.2 江苏省养老保险行业市场潜力分析

8.2.1 江苏省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.2.2 江苏省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.2.3 江苏省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况3.96

8.2.4 江苏省商业养老保险市场发展潜力

8.3 北京市养老保险行业市场潜力分析

8.3.1 北京市养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.3.2 北京市养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.3.3 北京市商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

8.3.4 北京市商业养老保险市场发展潜力

8.4 上海市养老保险行业市场潜力分析

8.4.1 上海市养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.4.2 上海市养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.4.3 上海市商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

8.4.4 上海市商业养老保险市场发展潜力

8.5 河南省养老保险行业市场潜力分析

8.5.1 河南省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.5.2 河南省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.5.3 河南省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.5.4 河南省商业养老保险市场发展潜力

8.6 山东省养老保险行业市场潜力分析

8.6.1 山东省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.6.2 山东省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.6.3 山东省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.6.4 山东省商业养老保险市场发展潜力

8.7 四川省养老保险行业市场潜力分析

8.7.1 四川省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.7.2 四川省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.7.3 四川省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.7.4 四川省商业养老保险市场发展潜力

8.8 河北省养老保险行业市场潜力分析

8.8.1 河北省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.8.2 河北省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.8.3 河北省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.8.4 河北省商业养老保险市场发展潜力

8.9 浙江省养老保险行业市场潜力分析

8.9.1 浙江省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.9.2 浙江省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.9.3 浙江省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.9.4 浙江省商业养老保险市场发展潜力

8.10 福建省养老保险行业市场潜力分析

8.10.1 福建省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.10.2 福建省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.10.3 福建省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.10.4 福建省商业养老保险市场发展潜力

8.11 江西省养老保险行业市场潜力分析

8.11.1 江西省养老保险体系运行情况

（1）社会保险运行情况

（2）企业年金发展状况

（3）养老保险基金运营

8.11.2 江西省养老保险环境分析

（1）经济环境

（2）人口结构

（3）养老政策

8.11.3 江西省商业养老保险市场分析

（1）商业养老保险市场运行情况

（2）商业养老保险市场竞争格局

（3）商业养老保险市场分布情况

8.11.4 江西省商业养老保险市场发展潜力

第9章：中国养老保险行业领先企业经营分析

9.1 养老保险领先企业总体经营情况分析

9.1.1 专业养老保险公司整体经营情况分析

9.1.2 寿险公司养老保险业务分析

9.2 专业养老保险公司经营情况分析

9.2.1 中国人寿养老保险股份有限公司

（1）企业基本信息分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业组织架构分析

（4）企业产品结构分析

9.2.2 平安养老保险股份有限公司

（1）企业基本信息分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业组织架构分析

（4）企业产品结构分析

9.2.3 太平养老保险股份有限公司

（1）企业基本信息分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业组织架构分析

（4）企业产品结构分析

9.2.4 长江养老保险股份有限公司

（1）企业基本信息分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业客户渠道及网络

9.2.5 泰康养老保险股份有限公司

（1）企业基本信息分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业客户渠道及网络

9.3 寿险公司养老保险业务经营分析

9.3.1 新华人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

9.3.2 中国人民人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险业务产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

9.3.3 富德生命人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险业务产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

9.3.4 阳光人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险业务产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

9.3.5 民生人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险业务产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

9.3.6 合众人寿保险股份有限公司经营分析

（1）养老保险业务发展特点分析

（2）养老保险业务经营情况分析

（3）养老保险业务产品结构分析

（4）养老保险业务销售渠道分析

第10章：中国养老保险行业发展趋势与前景预测(ZY TL)

10.1 中国养老保险体制改革趋势

10.1.1 中国养老保险体制问题分析

（1）社会养老保险制度层次缺失

（2）养老保险覆盖面小

（3）农村养老保险制度待健全

10.1.2 中国养老保险体制改革情况

10.1.3 中国养老保险体系发展方向

（1）全面推进多层次养老制度体系建设

（2）扩大非缴费型和基本养老覆盖范围

（3）建立不同形式的城乡养老保障模式

10.2 养老保险运行环境变化趋势

10.2.1 家庭小型化趋势分析

10.2.2 城市化进程加快趋势

10.2.3 老龄化发展情况分析

10.2.4 人口红利期特征分析

10.2.5 社保替代率情况分析

10.2.6 户籍改革趋势影响分析

10.3 养老保险行业发展前景预测

10.3.1 中国人口结构预测

（1）城乡人口结构预测

（2）年龄结构预测

10.3.2 商业养老保险前景预测

（1）专业养老保险公司前景分析

（2）寿险企业养老保险业务前景

10.3.3 社会养老保险前景预测

10.3.4 企业年金业务竞争格局预测

10.4 养老保险行业发展建议

10.4.1 商业养老保险的发展战略分析

10.4.2 农村商业养老保险的经营策略

（1）产品开发策略

（2）产品营销策略

10.4.3 专业养老保险公司策略分析

（1）经营模式策略

（2）行业竞争策略

（3）风险管理策略

（4）盈利能力策略

10.4.4 社会养老保险基金管理建议

（1）建立分权式管理制度

（2）以稽核为重点，建立扩面征缴工作的长效机制

（3）调整国家在社会养老保险基金管理中的职能

部分图表目录：

图表：中国养老保险体系构成

图表：中国企业补充养老金的资金筹集方式

图表：中国社会保险基金各类别对比情况

图表：中国养老保险基本制度

图表：中国养老保险行业相关政策法规

图表：中国养老保险行业相关发展规划

图表：中国养老保险行业相关监管机制

图表：中国商业养老保险的税收政策

更多图表见正文……