2017-2022年中国银行市场供需预测及投资前景分析报告

第一章2014-2016年国际银行业分析

1.1　2014-2016年国际银行业运行状况

1.1.1　宏观环境分析

1.1.2　区域发展状况

1.1.3　行业经营现状

1.1.4　行业格局分析

1.1.5　发展形势变化

1.1.6　新常态下的发展

1.2　美国

1.2.1　行业基本架构

1.2.2　产业运行情况

1.2.3　监管环境分析

1.2.4　行业监管机制

1.2.5　行业挑战分析

1.2.6　未来发展展望

1.3　欧洲

1.3.1　行业转型发展

1.3.2　行业经营状况

1.3.3　行业监管机制

1.3.4　行业挑战分析

1.3.5　行业重整加速

1.3.6　未来发展展望

1.4　日本

1.4.1　金融职能分析

1.4.2　行业经营状况

1.4.3　海外扩张态势

1.4.4　行业监管机制

1.4.5　行业发展启示

1.4.6　行业发展展望

1.5　印度

1.5.1　行业基本概况

1.5.2　行业经营状况

1.5.3　行业监管环境

1.5.4　主要问题分析

1.5.5　未来前景展望

1.6　香港

1.6.1　行业基本概况

1.6.2　行业运营压力

1.6.3　行业经营现状

1.6.4　行业监管制度

1.6.5　未来发展展望

1.7　其他国家

1.7.1　加拿大

1.7.2　南非

1.7.3　新加坡

1.7.4　韩国

第二章2014-2016年中国货币运行分析

2.1　中国货币市场概况

2.1.1　理论基础介绍

2.1.2　市场产生与发展

2.1.3　市场体系分析

2.1.4　市场交易主体

2.1.5　主要问题分析

2.1.6　市场改革发展

2.2　2014-2016年货币信贷状况分析

2.2.1　货币供应量

2.2.2　社会融资规模

2.2.3　存贷款增长情况

不良贷款比例

2.2.4　跨境人民币业务

2.2.5　人民币变动走势

2.3　2014-2016年中国货币政策分析

2.3.1　政策有效性分析

2.3.2　开放经济的影响

2.3.3　2014年货币政策状况

2.3.4　2015年货币政策状况

2.3.5　2016年货币政策状况

第三章2014-2016年中国银行业分析

3.1　中国银行业总体发展概况

3.1.1　行业体系结构

3.1.2　行业运行趋势

3.1.3　行业增长态势

3.1.4　行业发展变化

3.1.5　行业亟需民营化

3.2　2014-2016年中国银行业运行现状

3.2.1　行业发展概述

3.2.2　行业发展形势

3.2.3　行业运营情况

多数银行三季度净利差略有扩大

3.2.4　监管重点任务

3.2.5　行业发展热点

3.3　2014-2016年中国银行业主要指标

3.3.1　2014年银行业资产与负债情况

3.3.2　2015年银行业资产与负债情况

3.3.3　2016年银行业资产与负债情况

3.4　2014-2016年中国银行业改革分析

3.4.1　行业改革发展阶段

3.4.2　2014年改革状况

3.4.3　2015年改革状况

3.4.4　2016年行业改革动态

3.5　中国银行业政策环境分析

3.5.1　加强金融服务政策

3.5.2　防范金融风险政策

3.5.3　存款保险制度出台

3.5.4　加强消费者保护政策

3.5.5　参与国际金融监管改革

3.6　银行业存在的问题与对策

3.6.1　行业主要压力

3.6.2　行业挑战分析

3.6.3　科学发展战略

3.6.4　行业发展建议

第四章2014-2016年银行主要业务发展分析

4.1　负债业务

4.1.1　负债业务的概念和构成

4.1.2　中央银行负债业务概述

4.1.3　商业银行主动负债业务

4.1.4　国内银行存款业务种类

4.1.5　银行负债业务发展现状

4.1.6　银行资产负债业务变化

4.1.7　负债业务结构优化情况

4.2　资产业务

4.2.1　商业银行资产业务种类

4.2.2　中国银行贷款主要种类

4.2.3　银行业的资产规模现状

4.2.4　信贷资产的证券化业务

4.2.5　银行资产业务拓展思路

4.2.6　银行信贷风险分析及对策

4.3　中间业务

4.3.1　中间业务相关概述

4.3.2　中间业务发展成就

4.3.3　中间业务发展特征

4.3.4　业务收入增长状况

4.3.5　中间业务市场结构

4.3.6　商业银行中间业务

4.3.7　商行业务发展阻碍

4.3.8　业务发展策略分析

4.3.9　中间业务发展趋势

第五章2014-2016年其他热点业务分析

5.1　票据业务

5.1.1　票据业务基本概述

5.1.2　银行票据业务规模

5.1.3　票据业务发展特征

5.1.4　业务发展机遇及挑战

5.1.5　业务发展的制约因素

5.1.6　业务风险防范与监管

5.1.7　推动业务发展的对策

5.2　网上银行业务

5.2.1　网上银行业务种类

5.2.2　网上银行发展历程

5.2.3　网上银行市场规模

5.2.4　网上银行发展对策

5.2.5　网络银行发展趋向

5.3　银行卡业务

5.3.1　银行卡市场规模

5.3.2　芯片银行卡推行现状

5.3.3　银行卡消费存在的困难

5.3.4　农村银行卡的问题与对策

5.3.5　银行卡发展战略及风险防范

5.4　国际业务

5.4.1　银行国际业务经营概况

5.4.2　银行国际业务拓展现状

5.4.3　国有商行国际业务发展

5.4.4　商行国际业务发展瓶颈

5.4.5　国际业务网上银行开发

5.4.6　商行国际业务营销模式

第六章2014-2016年中国银行业竞争分析

6.1　2014-2016年中国银行业竞争现状

6.1.1　竞争格局演变

6.1.2　竞争现状分析

6.1.3　竞争环境分析

6.2　中国银行业五力竞争模型分析

6.2.1　行业内竞争情况

6.2.2　潜在进入者分析

6.2.3　替代品的威胁

6.2.4　供应商议价能力

6.2.5　购买者议价能力

6.3　中国村镇银行竞争力分析

6.3.1　竞争现状

6.3.2　竞争优势

6.3.3　竞争机会

6.3.4　竞争困境

6.3.5　竞争策略

6.4　互联网时代商业银行竞争分析

6.4.1　对商业银行的影响

6.4.2　商行竞争优势分析

6.4.3　商业银行竞争短板

6.4.4　商业银行战略契机

6.4.5　商行竞争策略分析

6.5　中国银行业未来竞争前景

6.5.1　未来竞争环境

6.5.2　竞争主体趋势

6.5.3　竞争格局展望

第七章2014-2016年银行不良资产分析

7.1　银行业不良资产综述

7.1.1　商业银行不良资产概述

7.1.2　商业银行不良资产特点

7.1.3　商业银行不良贷款现状

7.1.4　商行不良贷款变化趋势

7.2　中国商业银行不良资产的形成原因

7.2.1　信贷管理不完善

7.2.2　法律法规不健全

7.2.3　社会信用不完善

7.2.4　金融监管力度不足

7.2.5　宏观政策有所倾斜

7.2.6　政府的不合理干预

7.3　商业银行不良资产证券化分析

7.3.1　证券化实施的可行性

7.3.2　不良资产证券化风险

7.3.3　不良资产证券化法律障碍

7.3.4　不良资产证券化风险成因

7.3.5　不良资产证券化立法建议

7.3.6　不良资产证券化发展对策

7.4　商业银行不良资产的危害

7.4.1　对银行业的危害

7.4.2　对政府财政的危害

7.4.3　对经济增长的危害

7.4.4　对金融安全的危害

7.5　我国商业银行不良资产的防控对策

7.5.1　加强信贷制度管理

7.5.2　完善相关法律法规

7.5.3　加强金融监管力度

7.5.4　政府加强服务职能

7.6　我国商业银行不良资产管理分析

7.6.1　管理中存在的问题

7.6.2　管理问题成因分析

7.6.3　管理问题应对策略

第八章2014-2016年外资银行在中国的发展

8.1　中国银行业对外开放分析

8.1.1　对外开放总体评述

8.1.2　基本原则和政策

8.1.3　宏观审慎监管

8.2　外资银行进入中国市场综合分析

8.2.1　进入动因分析

8.2.2　进入途径分析

8.2.3　进入特点分析

8.3　2014-2016年外资银行在华发展现状

8.3.1　发展历程分析

8.3.2　资产规模分析

8.3.3　营业性机构数

8.3.4　贷款状况分析

8.3.5　业务领域状况

8.3.6　经营效益分析

8.3.7　市场定位分析

8.3.8　业务创新发展

8.4　外资银行对我国银行收入结构的影响分析

8.4.1　竞争效应

8.4.2　溢出效应

8.4.3　示范效应

8.4.4　鲶鱼效应

8.4.5　人力资本效应

8.5　我国银行业面对外资银行挑战的对策

8.5.1　继续发挥优势

8.5.2　不断完善自我

8.5.3　与外资银行在竞争中合作

8.5.4　加强金融监管

8.5.5　走向国际市场

8.6　外资银行在华发展前景及趋势分析

8.6.1　发展迎来新机遇

8.6.2　监管趋势分析

8.6.3　在华布局趋势

第九章2014-2016年国有商业银行运营状况分析

9.1　中国银行

9.1.1　企业发展概况

9.1.2　公司规模状况

9.1.3　偿债能力分析

9.1.4　盈利能力分析

9.1.5　成长能力分析

9.1.6　未来前景展望

9.2　中国农业银行

9.2.1　企业发展概况

9.2.2　公司规模状况

9.2.3　偿债能力分析

9.2.4　盈利能力分析

9.2.5　成长能力分析

9.2.6　未来前景展望

9.3　中国工商银行

9.3.1　企业发展概况

9.3.2　公司规模状况

9.3.3　偿债能力分析

9.3.4　盈利能力分析

9.3.5　成长能力分析

9.3.6　未来前景展望

9.4　中国建设银行

9.4.1　企业发展概况

9.4.2　公司规模状况

9.4.3　偿债能力分析

9.4.4　盈利能力分析

9.4.5　成长能力分析

9.4.6　未来前景展望

9.5　交通银行

9.5.1　企业发展概况

9.5.2　公司规模状况

9.5.3　偿债能力分析

9.5.4　盈利能力分析

9.5.5　成长能力分析

9.5.6　未来前景展望

9.6　邮政储蓄银行

9.6.1　企业发展概况

9.6.2　主要业务分析

9.6.3　企业运营状况

9.6.4　企业战略规划

9.6.5　未来前景展望

9.7　国有上市商业银行财务比较分析

9.7.1　盈利能力分析

9.7.2　成长能力分析

9.7.3　偿债能力分析

第十章2014-2016年股份制银行运营状况分析

10.1　招商银行

10.1.1　企业发展概况

10.1.2　公司规模状况

10.1.3　偿债能力分析

10.1.4　盈利能力分析

10.1.5　成长能力分析

10.1.6　未来前景展望

10.2　平安银行

10.2.1　企业发展概况

10.2.2　公司规模状况

10.2.3　偿债能力分析

10.2.4　盈利能力分析

10.2.5　成长能力分析

10.2.6　未来前景展望

10.3　民生银行

10.3.1　企业发展概况

10.3.2　公司规模状况

10.3.3　偿债能力分析

10.3.4　盈利能力分析

10.3.5　成长能力分析

10.3.6　未来前景展望

10.4　浦发银行

10.4.1　企业发展概况

10.4.2　公司规模状况

10.4.3　偿债能力分析

10.4.4　盈利能力分析

10.4.5　成长能力分析

10.4.6　未来前景展望

10.5　华夏银行

10.5.1　企业发展概况

10.5.2　公司规模状况

10.5.3　偿债能力分析

10.5.4　盈利能力分析

10.5.5　成长能力分析

10.5.6　未来前景展望

10.6　中信银行

10.6.1　企业发展概况

10.6.2　公司规模状况

10.6.3　偿债能力分析

10.6.4　盈利能力分析

10.6.5　成长能力分析

10.6.6　未来前景展望

10.7　上市股份制银行财务比较分析

10.7.1　盈利能力分析

10.7.2　成长能力分析

10.7.3　偿债能力分析

第十一章2014-2016年其他银行现状分析

11.1　民营银行

11.1.1　发展特征分析

11.1.2　经营状况分析

11.1.3　申办态势分析

11.1.4　试点现状分析

11.1.5　未来发展分析

11.2　政策性银行

11.2.1　行业基本概述

11.2.2　行业发展任务

11.2.3　境外业务现状

11.2.4　监管标准现状

11.2.5　存在的问题

11.2.6　主要改革课题

11.2.7　改革路径探析

11.3　农村信用社

11.3.1　改革背景分析

11.3.2　改革内容分析

11.3.3　改革发展成果

11.3.4　发展现状分析

11.3.5　改革发展经验

第十二章2017-2022年中国银行业投资分析

12.1　中国银行业投资特性分析

12.1.1　盈利特征

12.1.2　进入壁垒

12.1.3　退出壁垒

12.2　中国银行业投资机会分析

12.2.1　投资价值

12.2.2　投资机遇

12.2.3　投资方向

12.3　中国银行业风险及投资策略

12.3.1　风险特征

12.3.2　主要风险

12.3.3　应对策略

第十三章2017-2022年银行业发展趋势及前景分析（ZY GXH）

13.1　世界银行业的发展趋势分析

13.1.1　全球发展展望

13.1.2　市场竞争趋势

13.1.3　系统性重要银行前景

13.1.4　主要经济体银行业展望

13.2　中国银行业发展前景展望

13.2.1　行业发展前景

13.2.2　行业格局展望

13.2.3　细分行业展望

13.3　中国银行业发展趋势分析

13.3.1　行业发展趋势

13.3.2　行业转型趋向

13.3.3　数字化趋势

13.3.4　“十三五”发展方向

13.4　2017-2022年中国银行业预测分析

13.4.1　中国银行业发展因素分析

13.4.2　2017-2022年中国银行业资产总额预测

13.4.3　2017-2022年中国银行业负债总额预测

13.4.4　2017-2022年中国银行业所有者权益总额预测 （ZY GXH）

附录

附录一：中华人民共和国商业银行法

附录二：中华人民共和国中国人民银行法

附录三：中华人民共和国银行业监督管理法

附录四：中华人民共和国外资银行管理条例（2014年修订）

附录五：中华人民共和国票据法

附录六：电子银行业务管理办法

附录七：存款保险条例

图表目录

图表　2016年度全球分项及各区域排名第一银行

图表　2011-2016年度中国银行业上榜数量

图表　2016年度千家银行税前利润/一级资本/总资产主要区域分布

图表　2016年度中国前10家利润增长最快银行

图表　2016年度全球千家大银行中国银行业一级资本排名前25强

图表　2016年度全球十大亏损银行

图表　2016年度美国一级资本前5强银行

图表　2016年度美国税前利润前5强银行

图表　2016年度拉美地区一级资本前5强银行

图表　2016年度拉美地区税前利润前5强银行

图表　2016年度中东地区一级资本前5强银行

图表　2016年度中东地区税前利润前5强银行

图表　2016年度非洲地区一级资本前5强银行

图表　2016年度非洲地区税前利润前5强银行

图表　2016年度中东欧地区一级资本前5强银行

图表　2016年度中东欧地区税前利润前5强银行

图表　2016年度全球千家大银行排名总表（前25强）

图表　2013-2016年度全球千家大银行的区域分布

图表　2013-2016年度全球千家大银行一级资本的区域占比

图表　2016年度全球一级资本排名25强银行

图表　2016年度全球千家大银行总资产的区域占比

图表　2016年度全球税前利润排名25强银行

图表　2011-2015年全球千家银行一级资本总额变动情况图

图表　2011-2015年全球千家银行资本充足率变动情况

图表　2011-2015年全球千家银行税前利润

图表　2010-2015年欧元区入榜银行税前利润

图表　2010-2015年主要国家/地区上榜银行的资本回报率

图表　资产和负债同比增速

图表　贷款/资产、存款/负债走势

图表　2013-2016年欧元区及和核心国的存货款情况

图表　2013-2016年欧元区及和核心国的资本金情况

图表　中国现行的金融机构体系图

图表　商业银行的分类状况

图表　2011-2016年我国银行业与GDP增长速度关系

图表　2011-2015年我国银行业收入结构趋势

图表　2011-2015年我国银行业利润增长趋势

图表　2010-2016年商业银行资产增长情况

图表　2013-2016年各类商业银行资产同比增速情况

图表　2016年商业银行贷款主要行业投向

图表　2010-2016年商业银行负债增长情况

图表　2010-2016年商业银行净利润增长情况

图表　2010-2016年商业银行非利息收入增长情况

图表　2010-2016年商业银行流动性比例情况

图表　2010-2016年商业银行不良贷款情况

图表　2014年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2014年大型商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2014年股份制商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2014年城市商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2014年其他类金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2015年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2015年大型商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2015年股份制商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2015年城市商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2015年其他类金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2016年银行业金融机构主要指标（按月度）

图表　2016年商业银行合计主要指标（按月度）

图表　2016年大型商业银行主要指标（按月度）

图表　2016年股份制商业银行主要指标（按月度）

图表　2016年城市商业银行主要指标（按月度）

图表　2016年农村商业银行主要指标（按月度）

图表　2016年其他类金融机构主要指标（按月度）

图表　美国商业银行负债构成比例变化

图表　商业银行贷款的种类

图表　中国银行中间业务净收入增长情况

图表　中国银行业理财产品数量发展

图表　两大类型商业银行中间业务收入占比对比情况

图表　中间业务中各主要业务收入占比

图表　国内上市银行中间业务收入五层阶梯格局

图表　中国网上银行发展历程

图表　上市银行市场占比

图表　中国银行业金融机构地区分布

图表　2015年信贷增长最快的行业

图表　2015年商业银行新增信贷的风险程度

图表　新增信贷集中出现不良贷款的时点概率

图表　不良贷款率上升趋势将持续的季度数

图表　2015商业银行最主要的风险点比重

图表　年商业银行信贷出现坏账风险最严重的行业

图表　2015年商业银行传统贷款业务外风险最高的业务

图表　下阶段不良贷款率增长更快的地区

图表　2015年新增房地产开发贷款与个人住房按揭贷款规模变化情况

图表　2015年商业银行账面不良率与真实风险比较

图表　2015年我国银行业真实不良贷款率

图表　2015年降低银行不良率最有效的措施

图表　中国不良贷款变化趋势

图表　2015年我国各地区不良贷款分布情况

图表　2015年分地区不良贷款率

图表　2015年我国不良贷款余额行业分布情况

图表　2015年我国不良贷款率行业分布情况

图表　2016年各地区不良贷款余额预测

图表　2015年行业不良贷款余额预测

图表　我国GDP同比增长情况

图表　近年来我国商业银行利差

图表　我国存贷利差走势图

图表　在华外资银行金融机构情况

图表　外资银行在华资产及资产份额

图表　外资银行总资产变化情况

图表　外资银行资产份额变化情况

图表　外资银行在华营业机构数量

图表　外资银行在华营业机构数

图表　外资银行存贷占比

图表　外资银行在我国的存贷占比

图表　外资银行不良贷款率

图表　外资银行不良贷款率

图表　中国银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中国银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中国银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中国银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　中国农业银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中国农业银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中国农业银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中国农业银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　中国工商银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中国工商银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中国工商银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中国工商银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　中国建设银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中国建设银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中国建设银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中国建设银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　交通银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　交通银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　交通银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　交通银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　2016年国有商业银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2015年国有商业银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2014年国有商业银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2016年国有商业银行上市公司成长能力指标分析

图表　2015年国有商业银行上市公司成长能力指标分析

图表　2014年国有商业银行上市公司成长能力指标分析

图表　2016年国有商业银行上市公司偿债能力指标分析

图表　2015年国有商业银行上市公司偿债能力指标分析

图表　2014年国有商业银行上市公司偿债能力指标分析

图表　招商银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　招商银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　招商银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　招商银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　平安银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　平安银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　平安银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　平安银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　中国民生银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中国民生银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中国民生银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中国民生银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　上海浦东发展银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　上海浦东发展银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　上海浦东发展银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　上海浦东发展银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　华夏银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　华夏银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　华夏银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　华夏银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　中信银行股份有限公司季度主要规模指标

图表　中信银行股份有限公司季度偿债能力关键指标

图表　中信银行股份有限公司季度盈利能力关键指标

图表　中信银行股份有限公司季度成长能力关键指标

图表　2016年股份制银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2015年股份制银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2014年股份制银行上市公司盈利能力指标分析

图表　2016年股份制银行上市公司成长能力指标分析

图表　2015年股份制银行上市公司成长能力指标分析

图表　2014年股份制银行上市公司成长能力指标分析

图表　2016年股份制银行上市公司偿债能力指标分析

图表　2015年股份制银行上市公司偿债能力指标分析

图表　2014年股份制银行上市公司偿债能力指标分析

图表　银行业金融机构市场份额（按资产）

图表　浙江民营银行股本结构

图表　主要民营银行资产规模

图表　主要民营银行不良贷款率

图表　主要民营银行资本充足率

图表　主要民营银行贷款总额和增长率

图表　部分获核准的民营银行名单

图表　2017-2022年中国银行业金融机构境内外本外币资产总额预测

图表　2017-2022年中国银行业金融机构境内本外币负债总额预测

图表　2017-2022年中国银行业金融机构境内本外币所有者权益总额预测