2014-2015年中国理财培训市场需求分析【图】

    据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入30万元以上的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约100万，虽然国内大众财富急剧增长，但是中国只有不到1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%。

2012-2014年理财培训需求量（单位：万人/次）

资料来源：智研咨询整理

    在线金融理财师培训国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。另有数据显示，年收入达30万元以上的家庭在国内已经超过2000万户，高端市场规模庞大。这些富裕阶层多为企事业单位的高级管理层和地方商人，他们集中分布在北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市，熟悉国内金融机构，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为银行开展理财业务的首选目标客户。

    内容选自产业信息网发布的《2015-2020年中国理财培训市场全景评估与投资战略咨询报告》

2012-2014年理财培训机构数量增长

资料来源：智研咨询整理

    从2012年开始国内理财培训企业数量增长快速态势，从2012年的742家，增长到2014年的1026家。

    自从中国金融理财标准委员会在我国引入了相关的个人理财培训之后，许多的培训机构都盯上了我国这一巨大的个人理财培训市场，投身于我国的个人理财培训事业，目前国内的理财师认证主要有以下几种：

    第一种是国家由劳动社会保障部提供培训并颁发证书的理财规划师职业资格认证；

    第二种是国际通用证书的本土化版本，即由中国金融理财师标准委员会颁发金融理财师证书；

    第三种则是半国际化的行业资格证书，由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师认证；

    第四种是银监会最近推出的面向银行内部的理财人员上岗证，即银行从业资格考试中的个人理财科目考试；

    第五种是中国注册理财规划师协会推出的助理理财规划师,理财规划师,注册理财规划师三级认证体系。

    对于目前我国的个人理财师培训市场来说，存在着较为明显的混乱和无序的状态，除了以上几种影响较大的认证体系外还存在着不少的小规模的认证培训体系，他们之间的相互竞争和拆台导致了人们对于个人理财培训的观望和犹豫。

    2005 年岁末，一纸来自国际金融理财标准委员会（FPSB）的《关于在中国认证国际金融理财师 CFP 的特别声明》（下称“声明”），将矛头指向中国注册理财规划师协会。声明指出，“国际金融理财标准委员会没有与所谓中国注册理财规划师协会及其主要负责人刘吉、李天翔、郑惠文有任何形式的联系和商业往来，也从未授权该机构在中国大陆和香港开设国际认证的 CFP 项目。”

    按照声明的说法，FPSB 是 CFP 商标在美国以外国家和地区所有权和使用权的拥有者，并负责督导和管理国际上广泛认可的 CFP 的认证。为保证全球 CFP认证水准的一致性和有效管理本地认证工作，FPSB 在每个成员国家或地区选取一个非营利组织签订排他性的合作协议。该机构在中国唯一合作伙伴是中国金融理财标准委员会（FPSCC）。除此以外，FPSB 从未授权其他机构在中国开展 CFP认证或颁发 CFP 证书。

    同时，国内 CFP 的品牌使用上也存在着违规之处。2003 年 1 月 22 日，FPSB向商标局提交了 CFP 字样（注册申请号：3444245，下同）及其半圆图案（3444244）的两套商标注册申请。申请的类别在国际分类号 41[教育；培训；教学；图书出版（广告宣传册除外）；教育考核；安排和组织会议等]下。这两份申请于 2004年 2 月 5 日被驳回。FPSB 被驳回理由是上述商标的分类与中国金融出版社 2002年 4 月 30 日申请的 CFPH（3166140）类似。CFPH 商标于 2003 年 5 月 21 日进行了初审公告（期号：880），并在 2003 年 8 月 21 日发布注册公告（期号：892）。按照注册公告披露，CFPH 的专用权持续到 2013 年 8 月 20 日。

    培训认证费用的高昂也进一步的阻碍了人们接受培训的热情，目前市场上的个人理财培训除了国家理财规划师职业资格认证、银行从业资格考试中的个人理财科目考试只需缴纳相关的报名费，没有其他的培训费用以外。中国金融理财师标准委员会、香港注册财务策划师协会、中国注册理财规划师协会等则要求必须完成其认证体系内的相关培训和考试之后才会颁发证书，而这一过程中的培训费用均在数千元以上，有的甚至高达上万元。